Tính thuế tài sản hàng năm của bạn dựa trên tỷ lệ lũy tiến IRAS.
Thuế hàng năm-
Thuế hàng tháng-
Tỷ lệ hiệu quả-
Thuế tài sản hàng năm dành cho chủ sở hữu và chủ nhà cho thuê
Bài học chính
Owner-occupied rates are significantly lower than non-owner-occupied — living in your property saves $3,000–$12,000/year in property tax depending on Annual Value.
Annual Value (AV) is IRAS's estimate of annual rental value, not market value — AV typically runs 20–30% below actual market rent.
Property tax is progressive: the marginal rate at the top AV band (above $100K AV) is 32% for non-owner-occupied — a $1M rental property can generate $40–60K/year in tax.
Budget for property tax from Year 1 — it is assessed on the property regardless of whether it is tenanted or vacant.
Non-owner-occupied property tax is a deductible expense against rental income for Singapore income tax purposes — track it for your annual tax filing.
Nó làm gì
Ước tính thuế bất động sản hàng năm của bạn bằng tỷ lệ lũy tiến IRAS. So sánh giá do chủ sở hữu ở và không do chủ sở hữu ở, tự động điền từ dữ liệu cho thuê căn hộ thực tế và xem bảng phân tích theo từng cấp. Cần thiết để lập ngân sách cho chi phí bất động sản định kỳ của bạn ở Singapore.
Bạn có thể tìm thấy công cụ tính toán này trong tab Máy tính trên ShiokNest. Nó cập nhật kết quả ngay lập tức khi bạn điều chỉnh thông tin đầu vào — không phải chờ đợi, không cần tải lại trang.
Tại sao nó quan trọng
Thuế tài sản là một khoản chi phí định kỳ hàng năm khiến nhiều chủ sở hữu mới mất cảnh giác. Sự khác biệt giữa tỷ lệ do chủ sở hữu sở hữu và không do chủ sở hữu sở hữu có thể là 3-4 lần - khoảng cách từ 3.000 đến 5.000 USD mỗi năm đối với một căn hộ thông thường. Máy tính này quan trọng vì:
Nó hoạt động như thế nào
Điều hướng đến Máy tính — Nhấp vào tab "Máy tính" trong thanh điều hướng ShiokNest. Tất cả 26 máy tính được nhóm lại theo mục đích để dễ dàng truy cập.
Chọn máy tính — Chọn "Cách tính thuế tài sản" từ danh sách máy tính. Bạn sẽ thấy các giá trị mặc định đã được tải sẵn để bạn có thể khám phá ngay.
️ Nhập giá trị của bạn — Thay thế giá trị mặc định bằng số của riêng bạn. Các trường chính là:
Xem lại kết quả — Máy tính cập nhật ngay lập tức khi bạn thay đổi bất kỳ thông tin đầu vào nào. Thẻ KPI hiển thị thuế tài sản hàng năm, thuế hàng tháng và thuế suất hiệu dụng. Bảng phân tích hiển thị thuế ở từng bậc lũy tiến và biểu đồ so sánh trực quan giữa chủ sở hữu sở hữu và không phải chủ sở hữu sở hữu.
Chạy kịch bản giả định — Đây là nơi chứa đựng sức mạnh thực sự. Thay đổi một biến tại một thời điểm để xem tác động của nó. Ví dụ: hãy thử tăng lãi suất thêm 1% hoặc kéo dài thời gian nắm giữ của bạn thêm 5 năm. Lưu ý kết quả thay đổi như thế nào.
So sánh và quyết định — Chạy 2-3 kịch bản khác nhau và ghi lại kết quả. Điều này mang lại cho bạn nhiều kết quả để bạn đưa ra quyết định thay vì chỉ dựa vào một dự báo duy nhất.
Ví dụ
Gặp Siti, người sở hữu một căn hộ 3 phòng ngủ ở Tampines với Giá trị Hàng năm (AV) là 36.000 USD…
Kết quả
Owner-Occupied Tax
$1,080/yr
Non-Owner-Occupied Tax
$4,320/yr
Difference
$3,240/yr
Làm thế nào để đọc cái này:
Khoảng cách về thuế: Với mức AV 36.000 USD, Siti chỉ phải trả 1.080 USD/năm nếu cô sống trong căn hộ - nhưng 4.320 USD/năm nếu cô cho thuê nó. Khoản chênh lệch 3.240 USD/năm đó (thêm 270 USD/tháng) phải được tính vào lợi tức cho thuê. Nhiều nhà đầu tư quên mất chi phí ẩn này. Tính năng tự động điền: Chọn một căn hộ từ cơ sở dữ liệu và máy tính ước tính AV dựa trên dữ liệu cho thuê thực tế cho sự phát triển đó. Điều này giúp bạn không phải đoán mò — ước tính dựa trên giá thuê thực tế trên thị trường.
Mẹo & cạm bẫy
Lời khuyên của chuyên gia
Sử dụng các giả định thực tế — Giá căn hộ ở Singapore trong lịch sử tăng trung bình 2-4% mỗi năm. Tránh những dự đoán quá lạc quan. Khi nghi ngờ, hãy sử dụng 3% làm mức cơ bản.
Kiểm tra AV của bạn trên IRAS — Giá trị hàng năm do IRAS đặt dựa trên giá thuê thị trường chứ không phải tiền thuê thực tế của bạn. Hãy kiểm tra Cổng thông tin myTax để biết AV chính thức của bạn và so sánh nó với ước tính của máy tính.
Tiết kiệm do chủ sở hữu sử dụng tiết kiệm 3-4 lần — Nếu bạn có lựa chọn giữa việc cho thuê và ở, khoản tiết kiệm thuế từ giá thuê do chủ sở hữu sử dụng có thể là $3.000-$5.000/năm đối với một căn hộ thông thường.
Những cạm bẫy phổ biến
Sử dụng tiền thuê làm AV — Tiền thuê thực tế của bạn có thể khác với AV do IRAS đánh giá. AV chính thức là thứ quan trọng đối với thuế chứ không phải thứ bạn tính cho người thuê nhà.
Quên việc tăng thuế — AV được đánh giá lại định kỳ. Nếu giá thuê thị trường tăng, AV (và thuế) của bạn cũng tăng - ngay cả khi giá thuê thực tế của bạn không đổi.
Câu hỏi thường gặp
Dữ liệu của tôi có được lưu không?
Không. Tất cả các tính toán chạy hoàn toàn trong trình duyệt của bạn. Không có gì được lưu trữ trên máy chủ của chúng tôi hoặc chia sẻ với bên thứ ba.
IRAS xác định Giá trị Hàng năm như thế nào?
IRAS đánh giá AV so với các giao dịch cho thuê tương đương đối với các bất động sản tương tự trong cùng khu vực, thường được xem xét hàng năm. AV không bị ràng buộc với tiền thuê thực tế của bạn hoặc giá trị thị trường của tài sản của bạn - hai căn hộ giống hệt nhau trong cùng một khu phát triển sẽ có cùng một AV bất kể giá thuê của một chủ sở hữu là bao nhiêu.
Tôi có thể lưu kết quả của mình không?
Đăng nhập để lưu các tình huống vào trang tổng quan của bạn hoặc sử dụng nút chia sẻ để sao chép URL mã hóa thông tin đầu vào của bạn.
Tôi có thể khiếu nại Giá trị hàng năm của mình không?
Có — bạn có thể phản đối IRAS trong vòng 30 ngày kể từ ngày nhận được thông báo AV sửa đổi. IRAS sẽ xem xét phản đối của bạn đối với giá thuê trên thị trường hiện tại đối với các bất động sản có thể so sánh được. Khiếu nại thành công thường yêu cầu bằng chứng về giá thuê thị trường thấp hơn trong khu vực của bạn (danh sách so sánh hoặc hợp đồng thuê thực tế).
Thuế tài sản có được khấu trừ vào thu nhập cho thuê không?
Có — thuế tài sản trả cho tài sản cho thuê là chi phí được khấu trừ vào thu nhập cho thuê vì mục đích thuế thu nhập tại Singapore. Giữ báo cáo thuế tài sản IRAS của bạn làm tài liệu hỗ trợ khi nộp tờ khai thuế thu nhập cùng với tờ khai thu nhập cho thuê.