Đánh giá lợi tức đầu tư mua để cho thuê bao gồm lãi vốn, thu nhập cho thuê và chi phí.
Giá trị tương lai-
Tăng vốn-
Tổng lãi phải trả-
Tổng số thuế đã nộp-
Tổng phí chung cư-
Tổng chi phí-
Phí đại lý-
Lợi nhuận ròng-
Lợi nhuận hàng năm-
Chi phí hàng tháng-
Khả năng sinh lời từ việc mua để cho thuê: Hướng dẫn hoàn chỉnh
Bài học chính
Tổng lợi nhuận cho thuê ở Singapore thường dao động từ 2,5% đến 4% đối với căn hộ tư nhân.
Lợi nhuận ròng giảm đáng kể sau khi tính đến chỗ trống, bảo trì, thuế tài sản và phí đại lý.
Dòng tiền dương hàng tháng không đảm bảo tổng ROI tốt - việc tăng vốn cũng rất quan trọng.
Tỷ lệ chi phí (khoảng trống + sửa chữa + phí) thường chiếm 15-25% tổng thu nhập cho thuê.
Nó làm gì
Căn hộ đầu tư đó có đáng không? Tính toán lợi tức cho thuê thực tế, dòng tiền ròng và tổng lợi tức đầu tư trong bất kỳ khoảng thời gian nắm giữ nào. Các yếu tố về thu nhập cho thuê, chỗ trống, mức tăng giá, lãi suất thế chấp, thuế tài sản và phí chung cư đối với các căn hộ ở Singapore.
Bạn có thể tìm thấy công cụ tính toán này trong tab Máy tính trên ShiokNest. Nó cập nhật kết quả ngay lập tức khi bạn điều chỉnh thông tin đầu vào — không phải chờ đợi, không cần tải lại trang.
Tại sao nó quan trọng
Singapore là một trong những thị trường đầu tư bất động sản phổ biến nhất ở châu Á, nhưng điều đó không có nghĩa là mọi căn hộ đều là một khoản đầu tư tốt. Hiểu được lợi suất cho thuê thực tế - không phải lợi nhuận gộp mà các đại lý quảng cáo - là sự khác biệt giữa danh mục đầu tư sinh lời và hố tiền. Máy tính này quan trọng vì:
Nó hoạt động như thế nào
Điều hướng đến Máy tính — Nhấp vào tab "Máy tính" trong thanh điều hướng ShiokNest. Tất cả 26 máy tính được nhóm lại theo mục đích để dễ dàng truy cập.
Chọn công cụ tính — Chọn "Cách tính ROI từ việc mua để cho thuê" từ danh sách công cụ tính toán. Bạn sẽ thấy các giá trị mặc định đã được tải sẵn để bạn có thể khám phá ngay.
️ Nhập giá trị của bạn — Thay thế giá trị mặc định bằng số của riêng bạn. Các trường chính là:
Xem lại kết quả — Máy tính cập nhật ngay lập tức khi bạn thay đổi bất kỳ thông tin đầu vào nào. Các số liệu chính bao gồm lợi nhuận gộp, lợi nhuận ròng, tổng thu nhập cho thuê và giá trị tài sản trong tương lai. Biểu đồ hiển thị dòng tiền và lợi nhuận tích lũy của bạn theo thời gian.
Chạy kịch bản giả định — Đây là nơi chứa đựng sức mạnh thực sự. Thay đổi một biến tại một thời điểm để xem tác động của nó. Ví dụ: hãy thử tăng lãi suất thêm 1% hoặc kéo dài thời gian nắm giữ của bạn thêm 5 năm. Lưu ý kết quả thay đổi như thế nào.
So sánh và quyết định — Chạy 2-3 kịch bản khác nhau và ghi lại kết quả. Điều này mang lại cho bạn nhiều kết quả để bạn đưa ra quyết định thay vì chỉ dựa vào một dự báo duy nhất.
Ví dụ
Gặp Raj, một PR 40 tuổi đã sở hữu nhà của mình. Anh ấy đang mua khoản đầu tư trị giá 1.500.000 đô la…
Kết quả
Gross Yield
3.04%
Net Yield (after 15% expenses)
2.58%
Total Net Rent (5yr)
$193,800
Future Value
$1,738,911
Làm thế nào để đọc cái này:
Phép toán cho thuê: Với mức giá 3.800 USD/tháng, Raj kiếm được tổng cộng 45.600 USD/năm. Sau khi trừ đi 15% phí trống, phí sửa chữa và phí đại lý, thu nhập ròng cho thuê của anh ấy là 38.760 USD/năm. Trong 5 năm, đó là thu nhập ròng cho thuê là 193.800 USD. Tăng giá vốn: Nếu tài sản tăng giá ở mức 3% mỗi năm, nó sẽ có giá trị 1.738.911 USD khi Raj bán - khoản lãi vốn là 238.911 USD trên thu nhập cho thuê của anh ấy.
Mẹo & cạm bẫy
Lời khuyên của chuyên gia
Sử dụng các giả định thực tế — Giá căn hộ ở Singapore trong lịch sử tăng trung bình 2-4% mỗi năm. Tránh những dự đoán quá lạc quan. Khi nghi ngờ, hãy sử dụng 3% làm mức cơ bản.
Sử dụng tỷ lệ chi phí 15-20% — Các nhà đầu tư mới thường đánh giá thấp chỗ trống, phí sửa chữa và phí đại lý. Tỷ lệ chi phí 15% là vừa phải; 20% an toàn hơn cho các tài sản cũ.
Kiểm tra chéo giá thuê trên ShiokNest — Trước khi nhập số liệu cho thuê, hãy kiểm tra các giao dịch cho thuê gần đây đối với các căn hộ tương tự trong cùng khu phát triển.
Những cạm bẫy phổ biến
Sử dụng tổng lợi tức cho thuê làm thước đo lợi nhuận đầu tư
Giả sử tỷ lệ lấp đầy 100% trong suốt thời gian nắm giữ
Bỏ qua tác động của thay đổi lãi suất lên dòng tiền
Câu hỏi thường gặp
Lợi nhuận cho thuê tốt ở Singapore là bao nhiêu?
Lợi suất cho thuê gộp đối với căn hộ tư nhân thường dao động từ 2,5% đến 4%. Sau khi tính các chi phí (vị trí tuyển dụng, bảo trì, thuế tài sản, phí đại lý), lợi suất ròng thường là 1,5-3%. Sản lượng trên 3,5% gộp được coi là trên mức trung bình.
ROI từ việc mua để thuê khác với lợi tức cho thuê như thế nào?
Lợi tức cho thuê chỉ đo lường tiền thuê hàng năm so với giá bất động sản. Tổng ROI bao gồm tăng giá vốn (hoặc khấu hao), tiết kiệm lãi thế chấp và tất cả chi phí nắm giữ trong toàn bộ thời gian. Một bất động sản có lợi nhuận thấp vẫn có thể mang lại tổng ROI cao thông qua tăng trưởng giá.
Tôi nên sử dụng tỷ lệ chi phí nào?
Tỷ lệ chi phí thực tế cho căn hộ ở Singapore là 15-25% tổng tiền thuê. Khoản này bao gồm khoảng trống 1-2 tháng cho mỗi chu kỳ thuê nhà, sửa chữa bảo trì, phí quản lý căn hộ không được người thuê chi trả và hoa hồng đại lý (thường là 1 tháng tiền thuê cho mỗi hợp đồng thuê 2 năm).
Máy tính có tính thuế thu nhập cho thuê không?
Máy tính bao gồm thuế tài sản làm đầu vào. Bản thân thu nhập cho thuê được đánh thuế theo thuế suất thuế thu nhập cá nhân của bạn sau khi trừ các chi phí cho phép (lãi suất thế chấp, thuế tài sản, sửa chữa, phí đại lý). Tham khảo hướng dẫn của IRAS để biết cách xử lý thuế chi tiết.