家
›
Calculators
›
SBSカスタム
SBSカスタム 電卓
カスタムシナリオの比較
カスタム パラメーターを使用して複数のプロパティ シナリオを並べて比較します。
前払いシナリオを使用したカスタム融資スケジュール
重要なポイント
Use identical financing assumptions (rate, tenure, LTV) across all scenarios — the comparison only isolates the property variable if everything else is held constant.
Add at least 3 scenarios: your shortlisted Option A, Option B, and a "do nothing / keep renting" baseline — this forces explicit comparison rather than just evaluating in isolation.
Run each scenario at two appreciation rates (pessimistic 1%, base 3%) to understand the range of outcomes before committing.
The custom tool is most valuable when comparing specific developments at their actual asking prices, not district averages — use actual URA transacted PSF for the development you are evaluating.
If two scenarios produce similar IRR, the tiebreaker is liquidity: check transaction volume and typical days on market for each development.
何をするのか
完全にカスタマイズされた不動産投資シナリオを作成し、並べて比較します。事前に設定された比較ツールとは異なり、これにより、各シナリオのすべてのパラメーター (価格、家賃、評価額、金利、保有期間) を定義できます。特定のコンドミニアムや評価中の投資戦略を比較するのに最適です。
この計算ツールは ShiokNest の計算ツール タブにあります。入力を調整すると結果が即座に更新されます。待ち時間やページのリロードは必要ありません。
なぜそれが重要なのか
一般的なプリセット比較では地区レベルの平均が使用されますが、評価している特定のコンドミニアムは平均と大きく異なる場合があります。この計算機が重要なのは次の理由からです。
仕組み
電卓に移動 — ShiokNest ナビゲーション バーの [電卓] タブをクリックします。 26 個の電卓はすべて、簡単にアクセスできるように目的別にグループ化されています。計算機の選択 — 計算機リストから [カスタム シナリオ比較の構築方法] を選択します。デフォルト値がすでに読み込まれていることが表示されるので、すぐに調べることができます。️ 値を入力 — デフォルトを独自の数値に置き換えます。主要なフィールドは次のとおりです。
結果を確認する — 入力を変更すると、計算機は即座に更新されます。 ROI、キャッシュ フロー、総収益を示すカスタム シナリオの並べて比較。仮定のシナリオを実行する — ここが本当の力です。一度に 1 つの変数を変更して、その影響を確認します。たとえば、金利を 1% 引き上げたり、保有期間を 5 年延長したりしてみてください。結果がどのように変化するかに注目してください。比較して決定 — 2 ～ 3 つの異なるシナリオを実行し、結果を確認します。これにより、単一の予測に依存するのではなく、意思決定の基礎となるさまざまな結果が得られます。
例
OCR 対 RCR: 予算 150 万ドル — 10 年間の IRR で勝つのはどのコンドミニアムでしょうか?
入力
シナリオA
D23 OCR condo — $1,480,000 (2BR, 700sqft, $2,114 PSF)
シナリオ B
D20 RCR condo — $1,520,000 (2BR, 700sqft, $2,171 PSF)
家賃 — シナリオ A
$3,400/month (gross yield 2.76%)
家賃 — シナリオ B
$3,800/month (gross yield 2.99%)
共通入力
3.5% rate, 25yr, LTV 75%, 3% appreciation
結果
シナリオ A — 10 年間の IRR
5.9% (lower price, lower rent)
シナリオ B — 10 年間の IRR
6.3% (higher rent offsets higher price)
キャッシュフローのメリット
Scenario B: +$400/month net rental
勝者
Scenario B (RCR) by 0.4% IRR over 10 years
これの読み方:
一見すると、D23 OCR コンドミニアムは安く見えます。しかしカスタム比較では、D20 RCR の月額 400 ドル高い賃料が 40,000 ドル高い価格を補って余りあることが明らかになり、10 年間で 0.4% の IRR アドバンテージを生み出しています。これはまさに地区の平均が見逃している洞察です。これらは 2 つの特定の単位であり、地区の複合体ではありません。 2 つのシナリオ間の損益分岐点は 8 年目あたりに現れます。その時点までは、シナリオ A の参入コストが低いため、シナリオ A がわずかに有利に保たれています。 8 年目以降、シナリオ B の累積レンタルアドバンテージが積み重なって、IRR が明らかにリードします。カスタム ツールは、このクロスオーバーを正確に表面化します。
同じ PSF におけるフリーホールドと 99 年のリースホールド: 保有期間は保険料を正当化しますか?
入力
シナリオA
Freehold D15 condo — $1,700,000 (3BR, 900sqft, $1,889 PSF)
シナリオ B
99-yr leasehold D15 condo — $1,500,000 (3BR, 900sqft, $1,667 PSF)
残りのリース (B)
82 years remaining
感謝
FH: 3.5% p.a. | LH: 2.5% p.a. (lease decay applied)
保有期間
10 years for both scenarios
結果
10年目のFHセール価格
~$2,395,000 | LH: ~$1,911,000
10年目のFH純資産
~$1,040,000 | LH: ~$812,000
FH 10 年間 IRR
6.1% | LH: 5.5%
在職期間保険料の払い戻し
FH justifies $200K premium at Year 10
これの読み方:
20 万ドルのフリーホールド プレミアムは実際のお金ですが、カスタム比較によると、値上がりにより 10 年以上で戻ってくることがわかります。 3.5% 対 2.5% (リース減衰抵抗を反映) では、フリーホールド不動産は絶対額で約 48 万 4,000 ドル増加します。より高い購入コストを差し引くと、フリーホールドの買い手は 10 年目に最大 22 万 8,000 ドルの株式を獲得することになります。ただし、5 年間の保有では、実際には借地権物件の方がわずかに勝ちます。前払いプレミアム 20 万ドルはまだ償却されていません。カスタム比較によりクロスオーバーが可視化されます。計画保有期間が 7 年以上の場合、この価格差ではフリーホールドが経済的に正当化されます。 5 年未満では借地権が優先されます。これは、プリセット比較ではなくカスタム ツールの使用を正当化する、在職期間固有の分析の一種です。
ヒントと落とし穴
専門家のヒント
現実的な仮定を使用する — シンガポールのコンドミニアムの値上がり率は、歴史的に年間平均 2 ～ 4% でした。過度に楽観的な予測は避けてください。疑わしい場合は、3% をベースラインとして使用してください。一貫した仮定を使用する — 2 つのコンドミニアムを比較するときは、金利、勤続年数、経費率を同じにして、不動産の違いを分離します。同じものを比較 — 2 ベッドルームと 3 ベッドルームの比較は、同一の比較ではありません。ユニットのタイプを一致させるか、サイズの違いを調整します。
よくある落とし穴
有利な前提を厳選する — 楽観的な家賃と評価額を利用することで、どんなコンドミニアムでも見栄えを良くするのは簡単です。両方のシナリオを同等の立場に保ちます。定性的要因の無視 — 学校の近さ、MRT の利便性、ユニットの向きなどは数字では把握できません。これは最終的な答えではなく、1 つの入力として使用してください。
よくある質問
私のデータは保存されていますか?
いいえ。すべての計算はブラウザ内で完全に実行されます。当社のサーバーに何も保存されたり、第三者と共有されたりすることはありません。
一度にいくつのシナリオを比較できますか?
電卓は同時に最大 5 つのシナリオをサポートします。ほとんどの意思決定では、最終候補に挙げられた 2 つのオプションと継続的なレンタルのベースラインの 2 ～ 3 つのシナリオで十分です。 3 つ以上追加すると、比較表が読みにくくなる可能性があります。詳細な直接分析には、一度に 2 つを使用します。
結果を保存できますか?
ログインしてダッシュボードにシナリオを保存するか、共有ボタンを使用して入力をエンコードする URL をコピーします。
リースホールドとフリーホールドではどのような増価率を使用する必要がありますか?
フリーホールドの場合、基本ケースとして 3 ～ 3.5% を使用します。残存年数が 70 年を超える借地権の場合は、2.5 ～ 3% (軽度の減衰抵抗) を使用します。残存期間が 50 ～ 69 年の借地権の場合は、1.5 ～ 2% (顕著な劣化) を使用します。 50 年未満では、0.5 ～ 1% を使用します。資本の上昇はほとんどなく、流動性が薄れ始めます。リース減衰計算ツールを使用すると、特定の残りのリースについてより正確な見積もりが得られます。
比較にリノベーション費用も含めるべきでしょうか？
賃貸または入居前に改修が必要な場合は、初期現金支出と IRR に影響するため、はい。 6万ドルの全面改装が必要な再販は、そうでない新規発売よりも実質的な参入コストが高くなります。正確な現金対現金を比較するには、改修費用を別の項目としてではなく、そのシナリオの総取得費用の一部として入力します。
免責事項:
示されている数値は、計画のみを目的とした推定値です。レート、ルール、付与量は頻繁に変更されます。行動する前に、銀行、HDB、または認可された財務アドバイザーに確認してください。