買い取り・貸し出し 電卓
売買計算ツール
キャピタルゲイン、賃貸収入、コストを含む、売買による投資収益を評価します。
将来価値
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キャピタルゲイン
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支払利息総額
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支払った税金の総額
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コンドミニアムの合計料金
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総コスト
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代理店手数料
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純利益
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年間収益率
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月額費用
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Buy-to-Let の収益性: 完全なウォークスルー
重要なポイント
- シンガポールの民間コンドミニアムの総賃貸利回りは通常 2.5% ～ 4% です。
- 空室料、維持費、固定資産税、仲介手数料を考慮すると、純利回りは大幅に低下します。
- 毎月のキャッシュ フローがプラスであっても、総 ROI が良好であるとは限りません。資本の増加も重要です。
- 経費率 (空室 + 修繕 + 料金) は通常、総賃貸料収入の 15 ～ 25% になります。
何をするのか
その投資用コンドミニアムには価値がありますか?任意の保有期間にわたる実質賃貸利回り、純キャッシュフロー、総投資収益率を計算します。シンガポールのコンドミニアムの家賃収入、空室、値上がり率、住宅ローン金利、固定資産税、コンドミニアム料金の要素。
この計算ツールは ShiokNest の計算ツール タブにあります。入力を調整すると結果が即座に更新されます。待ち時間やページのリロードは必要ありません。
なぜそれが重要なのか
シンガポールはアジアで最も人気のある不動産投資市場の 1 つですが、すべてのコンドミニアムが投資に適しているというわけではありません。エージェントが宣伝する見出しの総利回りではなく、実際の賃貸利回りを理解することは、収益性の高いポートフォリオとマネーピットの違いです。この計算機が重要なのは次の理由からです。
仕組み
- 電卓に移動 — ShiokNest ナビゲーション バーの [電卓] タブをクリックします。 26 個の電卓はすべて、簡単にアクセスできるように目的別にグループ化されています。
- 計算ツールを選択 — 計算ツールのリストから [レンタル購入 ROI の計算方法] を選択します。デフォルト値がすでに読み込まれていることが表示されるので、すぐに調べることができます。
- ️ 値を入力 — デフォルトを独自の数値に置き換えます。主要なフィールドは次のとおりです。
- 結果を確認する — 入力を変更すると、計算機は即座に更新されます。主要な指標には、総利回り、純利回り、総賃貸収入、将来の不動産価値が含まれます。グラフには、キャッシュ フローと累積収益が時間の経過とともに表示されます。
- 仮定のシナリオを実行する — ここが本当の力です。一度に 1 つの変数を変更して、その影響を確認します。たとえば、金利を 1% 引き上げたり、保有期間を 5 年延長したりしてみてください。結果がどのように変化するかに注目してください。
- 比較して決定 — 2 ～ 3 つの異なるシナリオを実行し、結果を確認します。これにより、単一の予測に依存するのではなく、意思決定の基礎となるさまざまな結果が得られます。
例
すでに自宅を所有している 40 歳の PR ラジさんを紹介します。彼は 1,500,000 ドルの投資資金を購入しています。
結果
- Gross Yield
- 3.04%
- Net Yield (after 15% expenses)
- 2.58%
- Total Net Rent (5yr)
- $193,800
- Future Value
- $1,738,911
これの読み方:
賃貸料の計算: 月額 3,800 ドルで、ラージの年間総収入は 45,600 ドルです。空室料、修繕費、仲介手数料の 15% を差し引いた後、彼の純賃貸収入は年間 38,760 ドルになります。 5 年間で、純レンタル収入は 193,800 ドルになります。キャピタル・ゲイン: 不動産が年間 3% で値上がりすると、ラージが売却すると 1,738,911 ドルの価値があり、家賃収入に加えて 238,911 ドルのキャピタル・ゲインが得られます。
ヒントと落とし穴
専門家のヒント
- 現実的な仮定を使用する — シンガポールのコンドミニアムの値上がり率は、歴史的に年間平均 2 ～ 4% でした。過度に楽観的な予測は避けてください。疑わしい場合は、3% をベースラインとして使用してください。
- 経費率は 15 ～ 20% にする — 新規投資家は空室料、修繕費、仲介手数料を過小評価することがよくあります。経費率 15% は控えめな数字です。古い物件の場合は 20% の方が安全です。
- ShiokNest で賃貸料を照合する — 賃貸料の数字を入力する前に、同じ開発内の同様のユニットの最近の賃貸取引を確認してください。
よくある落とし穴
- 投資収益の尺度としての総賃貸利回りの使用
- 保有期間中の稼働率100％を想定
- 金利変動がキャッシュフローに与える影響を無視する
よくある質問
シンガポールの良い賃貸利回りはどれくらいですか?
民間コンドミニアムの総賃貸利回りは通常 2.5% ～ 4% の範囲です。諸経費（空室料、維持費、固定資産税、仲介手数料）を考慮した後の純利回りは、通常 1.5 ～ 3% です。総利回りが 3.5% を超えると、平均を上回るとみなされます。
購入してレンタルする ROI はレンタル利回りとどう違うのですか?
賃貸利回りは年間家賃と不動産価格のみを測定します。合計 ROI には、資本の増加（または減価償却）、住宅ローン利息の節約、および全期間にわたるすべての保有コストが含まれます。利回りが低い不動産であっても、価格の上昇を通じて高い総 ROI を実現できます。
どの経費率を使用すればよいですか?
シンガポールのコンドミニアムの現実的な経費率は、総家賃の 15 ～ 25% です。これには、テナントサイクルごとの 1 ～ 2 か月の空室、メンテナンス修繕、テナントが負担しないコンドミニアムの管理費、仲介手数料 (通常、2 年間のリースにつき 1 か月の家賃) が含まれます。
計算機には賃貸所得税が含まれていますか?
計算機には入力として固定資産税が含まれています。賃貸収入自体は、許容される経費（住宅ローン金利、固定資産税、修繕費、仲介手数料）を差し引いた後の個人所得税率で課税されます。詳細な税金処理については、IRAS ガイドラインを参照してください。