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リースの衰退
リースの衰退 電卓
リース減衰計算ツール
Bala の表を使用して、借地権の劣化が不動産価値にどのような影響を与えるかを理解します。
残りのリース
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減衰係数
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地価
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減衰衝撃
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CPFの資格
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現在の位置
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借地権の衰退とバラのテーブルの説明
重要なポイント
Lease decay accelerates at two critical bands: ~70 years remaining (banks apply LTV haircuts) and below 40 years (CPF withdrawal restrictions + SLA discount tables widen significantly).
A 40-year leasehold property bought today may be nearly unsaleable in 20 years — model the 20-year residual value before purchasing any short-lease asset.
Leasehold properties held for 5–15 years lose relatively little value and cost 15–25% less at purchase — the decay only becomes material below 60 years remaining.
The decay model uses empirical URA transaction data by lease band, not theoretical curves — these are real prices observed in the market.
Check the CPF OA eligibility threshold: buyers cannot use CPF if remaining lease does not cover the youngest buyer to age 95.
何をするのか
シンガポールの Bala's Table を使用して、借地権の不動産価値が時間の経過とともにどのように減少するかを理解します。 99 年、999 年、およびフリーホールドの不動産を並べて比較します。 CPF 適格性の重要な基準を確認し、リース契約の劣化 が加速するタイミングを学びましょう。これは借地権購入者にとって必須の知識です。
この計算ツールは ShiokNest の 計算ツール タブで見つけることができます。入力を調整すると結果が即座に更新されます。待ち時間やページのリロードは必要ありません。
なぜそれが重要なのか
リース契約の衰退 は、99 年間の借地物件における最大のリスクであり、シンガポールの購入者の多くが無視または過小評価しています。衰退は直線的ではなく、最後の数十年間で劇的に加速します。この計算機が重要なのは次の理由からです。
仕組み
電卓に移動 — ShiokNest ナビゲーション バーの [電卓] タブをクリックします。 26 個の電卓はすべて、簡単にアクセスできるように目的別にグループ化されています。計算ツールを選択 — 計算ツールのリストから「シンガポールのリース衰退を視覚化する方法」を選択します。デフォルト値がすでに読み込まれていることが表示されるので、すぐに調べることができます。️ 値を入力 — デフォルトを独自の数値に置き換えます。主要なフィールドは次のとおりです。
結果を確認する — 入力を変更すると、計算機は即座に更新されます。 99 年、999 年、およびフリーホールド リースの減衰曲線。チャート上に不動産がマークされています。仮定のシナリオを実行する — ここが本当の力です。一度に 1 つの変数を変更して、その影響を確認します。たとえば、金利を 1% 引き上げたり、保有期間を 5 年延長したりしてみてください。結果がどのように変化するかに注目してください。比較して決定 — 2 ～ 3 つの異なるシナリオを実行し、結果を確認します。これにより、単一の予測に依存するのではなく、意思決定の基礎となるさまざまな結果が得られます。
例
築 20 年、99 年の借地権付きコンドミニアムを評価している David を紹介します (賃貸契約残存期間:…
結果
Remaining Lease
79 years
Est. Value Retention
74.6%
CPF Eligible
Yes
これの読み方:
衰退の現実: 残り 79 年でも、この不動産は自由保有相当価値の約 74.6% を保持しています。残りのリースが最小しきい値を超えているため、CPF は引き続き使用できます。ただし、David がさらに 20 年保有すると、残りのリース期間は 59 年に減少し、価値が大幅に低下する加速ゾーンに入ります。重要な質問: 資本の上昇はリースの劣化を上回るでしょうか?ビジュアライザーには両方の曲線が表示されるため、デビッドは、衰退が成長を追い越す時期、つまり保有が価値を破壊するポイントを正確に把握できます。
ヒントと落とし穴
専門家のヒント
現実的な仮定を使用する — シンガポールのコンドミニアムの値上がり率は、歴史的に年間平均 2 ～ 4% でした。過度に楽観的な予測は避けてください。疑わしい場合は、3% をベースラインとして使用してください。60 年の崖に注意 — リースの残存期間が 60 年を下回ると、リースの劣化が劇的に加速します。年間の価値損失は、最初の 40 年間と比較して約 2 倍になります。CPF の 20 年の期限を知る — 95 歳以上の時点で残りのリース期間が 20 年未満の場合、CPF の使用は制限されるか、完全にブロックされます。これにより、購入者のプールが減少します。
よくある落とし穴
販売時点で残りのリースを無視する — 多くの購入者は、今日の残りのリースに注目しますが、売却時にはそれが 10 ～ 15 年短くなるということを忘れています。入り口だけでなく出口もモデル化します。「999 年はフリーホールドと同じ」 と仮定する — 実質的には似ていますが、一部の銀行と CPF 規則ではそれらの扱いが異なります。それらが交換可能であるとは考えないでください。
よくある質問
私のデータは保存されていますか?
いいえ。すべての計算はブラウザ内で完全に実行されます。当社のサーバーに何も保存されたり、第三者と共有されたりすることはありません。
減衰モデルはどの程度正確ですか?
このモデルは、同じ地区、同じ寝室タイプの不動産を、残りのリース帯域とフリーホールド相当額でグループ化して比較した URA 取引データから派生しています。これは理論的な減価償却曲線ではなく、観察された市場価格を表しています。市場が薄い (リース帯域内の取引が少ない) 場合、推定値の信頼性が低くなります。サンプル サイズが小さい場合、計算機はフラグを立てます。
結果を保存できますか?
ログインしてダッシュボードにシナリオを保存するか、共有ボタンを使用して入力をエンコードする URL をコピーします。
リースの劣化は家賃収入に影響しますか?
通常は不要です。テナントは、残存リース価格ではなく、現在の居住可能性に対して支払います。ただし、リース期間が非常に短い物件（40 年未満）は、最低残りリース期間を要求している法人/外国人テナントや、再販の困難を考慮したテナント終了時の購入者からの賃貸需要の低下に直面する可能性があります。
借地権物件の CPF 資格はいつから失われますか?
CPF OA は、残りのリース期間が最年少の購入者が 95 歳までカバーする場合にのみ使用できます。35 歳の購入者の場合、不動産には少なくとも 60 年の残りのリースが必要です。このしきい値を下回ると、CPF の使用量は日割り計算され、利用可能な有効な前払い資金が減少し、同じポジションの将来の購入者に不動産を売却することが難しくなります。
免責事項:
示されている数値は、計画のみを目的とした推定値です。レート、ルール、付与量は頻繁に変更されます。行動する前に、銀行、HDB、または認可された財務アドバイザーに確認してください。