Налог на недвижимость Калькулятор

Калькулятор налога на недвижимость

Рассчитайте годовой налог на недвижимость на основе прогрессивных ставок IRAS.

Годовой налог -
Ежемесячный налог -
Эффективная ставка -

Ежегодный налог на недвижимость для владельцев и арендодателей

Ключевые выводы

  • Owner-occupied rates are significantly lower than non-owner-occupied — living in your property saves $3,000–$12,000/year in property tax depending on Annual Value.
  • Annual Value (AV) is IRAS's estimate of annual rental value, not market value — AV typically runs 20–30% below actual market rent.
  • Property tax is progressive: the marginal rate at the top AV band (above $100K AV) is 32% for non-owner-occupied — a $1M rental property can generate $40–60K/year in tax.
  • Budget for property tax from Year 1 — it is assessed on the property regardless of whether it is tenanted or vacant.
  • Non-owner-occupied property tax is a deductible expense against rental income for Singapore income tax purposes — track it for your annual tax filing.

Что он делает

Оцените свой годовой налог на недвижимость, используя прогрессивную ставку IRAS. Сравните ставки для квартир, занимаемых собственниками, и ставок для квартир, не занимаемых владельцами, автоматически заполните фактические данные об аренде квартир и просмотрите разбивку по уровням. Незаменим для составления бюджета текущих расходов на недвижимость в Сингапуре.

Вы можете найти этот калькулятор на вкладке Калькуляторы на ShiokNest. Он обновляет результаты мгновенно по мере изменения входных данных — без ожидания и перезагрузки страницы.

Почему это важно

Налог на недвижимость – это регулярные ежегодные расходы, которые застают врасплох многих новых владельцев. Разница между ставками, занимаемыми владельцем, и ставками, не занимаемыми владельцем, может составлять 3-4 раза — разница в 3000–5000 долларов в год для типичной квартиры. Этот калькулятор важен, потому что:

Как это работает

  • Перейти к калькуляторам — нажмите вкладку «Калькуляторы» на панели навигации ShiokNest. Все 26 калькуляторов сгруппированы по назначению для удобства доступа.
  • Выберите калькулятор — выберите «Как рассчитать налог на недвижимость» из списка калькуляторов. Вы увидите уже загруженные значения по умолчанию, поэтому вы можете немедленно изучить их.
  • ️ Введите свои значения. Замените значения по умолчанию своими собственными числами. Ключевые поля:
  • Просмотр результатов. Калькулятор обновляется мгновенно при изменении любых вводимых данных. Карты KPI показывают годовой налог на имущество, ежемесячный налог и эффективную ставку налога. В таблице разбивки показаны налоги на каждом прогрессивном уровне, а на диаграмме визуально сравниваются дома, занимаемые собственниками, и дома, не занимаемые собственниками.
  • Прорабатывайте сценарии «что, если». Именно в этом заключается настоящая сила. Изменяйте одну переменную за раз, чтобы увидеть ее влияние. Например, попробуйте увеличить процентную ставку на 1% или продлить срок владения на 5 лет. Обратите внимание, как меняются результаты.
  • Сравните и примите решение. Запустите 2–3 разных сценария и запишите результаты. Это дает вам ряд результатов, на которых можно основывать свое решение, а не полагаться на один прогноз.

Примеры

Познакомьтесь с Сити, который владеет квартирой с 3 спальнями в Тампинсе, годовая стоимость которой составляет 36 000 долларов США…

Результаты
Owner-Occupied Tax
$1,080/yr
Non-Owner-Occupied Tax
$4,320/yr
Difference
$3,240/yr

Как это прочитать: Налоговый разрыв: при AV в размере 36 000 долларов США Сити платит всего 1080 долларов в год, если она живет в квартире, и 4320 долларов в год, если она сдает ее в аренду. Эту разницу в 3240 долларов в год (дополнительные 270 долларов в месяц) необходимо учитывать при расчете доходности от аренды. Многие инвесторы забывают об этой скрытой стоимости. Функция автозаполнения: выберите квартиру из базы данных, и калькулятор оценит AV на основе фактических данных об аренде для этого комплекса. Это избавит вас от догадок — оценка основана на реальной рыночной арендной плате.

Советы и подводные камни

Советы экспертов

  • Используйте реалистичные предположения. Исторически стоимость квартир в Сингапуре составляла в среднем 2–4 % в год. Избегайте слишком оптимистичных прогнозов. Если вы сомневаетесь, используйте 3% в качестве базового уровня.
  • Проверьте свой AV на IRAS. Годовая стоимость устанавливается IRAS на основе рыночной арендной платы, а не вашей фактической арендной платы. Проверьте портал myTax на предмет вашего официального AV и сравните его с оценкой калькулятора.
  • Экономия, занимаемая владельцем, в 3–4 раза. Если у вас есть выбор между сдачей в аренду и проживанием в доме, экономия на налогах от ставок, занимаемых владельцем, может составить 3000–5000 долларов США в год для типичной квартиры.

Распространенные ловушки

  • Использование арендной платы в качестве AV. Ваша фактическая арендная плата может отличаться от AV, оцененной IRAS. Официальная AV-это то, что имеет значение для налога, а не то, что вы взимаете с арендатора.
  • Забывая о повышении налогов – AV периодически пересматривается. Если рыночная арендная плата вырастет, ваша AV (и налоги) тоже вырастут — даже если ваша фактическая арендная плата останется прежней.

Часто задаваемые вопросы

Сохранены ли мои данные?
Нет. Все расчеты выполняются исключительно в вашем браузере. Ничего не хранится на наших серверах и не передается третьим лицам.
Как IRAS определяет годовую стоимость?
IRAS сравнивает AV с сопоставимыми сделками по аренде аналогичной недвижимости в том же районе, которые обычно пересматриваются ежегодно. AV не привязан к вашей фактической арендной плате или рыночной стоимости вашей недвижимости — две идентичные квартиры в одном комплексе будут иметь одинаковую AV независимо от того, какую арендную плату взимает один владелец.
Могу ли я сохранить свои результаты?
Войдите в систему, чтобы сохранить сценарии на своей панели управления, или используйте кнопку «Поделиться», чтобы скопировать URL-адрес, который кодирует ваши входные данные.
Могу ли я подать апелляцию на годовую стоимость?
Да, вы можете возразить против IRAS в течение 30 дней с момента получения пересмотренного уведомления AV. IRAS рассмотрит ваше возражение против текущей рыночной арендной платы за сопоставимую недвижимость. Для успешных апелляций обычно требуются доказательства более низкой рыночной арендной платы в вашем районе (сопоставимые списки или фактические договоры аренды).
Можно ли вычесть налог на имущество из дохода от аренды?
Да, налог на недвижимость, уплаченный за сдаваемую в аренду недвижимость, является расходом, вычитаемым из дохода от аренды для целей подоходного налога в Сингапуре. Сохраняйте свои декларации по налогу на имущество IRAS в качестве подтверждающей документации при подаче декларации о подоходном налоге вместе с декларацией о доходах от аренды.

Связанные ресурсы

Статья Путеводитель по недвижимости авиабазы ​​Пайя Лебар — крупнейшее высвобождение земель в Сингапуре Статья Путеводитель по недвижимости на Большой южной набережной — от порта до жизни премиум-класса Статья Правила MCST в кондоминиуме, где разрешено размещение с домашними животными — подзаконные акты, ограничения и породы Статья Зеленый знак BCA для квартир — энергия, ценность и устойчивость Статья Портал цифровой передачи данных (DCP) 2026 — какие изменения Калькулятор Как использовать комплексный инвестиционный калькулятор
Отказ от ответственности: Представленные цифры являются приблизительными и предназначены только для целей планирования. Ставки, правила и размеры грантов часто меняются — прежде чем действовать, обратитесь в свой банк, HDB или к лицензированному финансовому консультанту.