Landed vs. Condo Kalkulator

Landed vs. Condo Vergleich

Vergleichen Sie die Gesamtbetriebskosten zwischen Grundstück und Eigentumswohnung

Grundbesitz
Eigentumswohnung
Annahmen
PSF gelandet -
Eigentumswohnung PSF -
Landed Value (Ende) -
Eigentumswohnungswert (Ende) -
Grundkapitalgewinn -
Kapitalgewinn bei Eigentumswohnungen -
Gelandete Gesamtwartung -
Gesamtwartung der Eigentumswohnung -
Nettodifferenz (Landed Advantage) -

Einfamilienhaus vs. Eigentumswohnung: Welches ist das Richtige für Sie?

Wichtige Erkenntnisse

  • Landed properties appreciate faster in absolute terms but are less liquid — selling a $4M terrace takes 3–6 months to find a qualified SC buyer, vs 4–8 weeks for a comparable condo.
  • Landed rental yields are typically 1.5–2.5% gross (difficult to justify on a $4M property at $8,000–$10,000/month rent), while condos in the same district yield 2.5–3.5% gross.
  • Landed properties have no sinking fund, facilities, or MCST — but maintenance falls entirely on the owner: structural repairs, roofing, plumbing, and repainting can cost $30,000–$80,000 every 5–7 years.
  • En-bloc potential exists for landed estates (especially in older districts) — this optionality has historically added a premium to landed prices near lease expiry or in areas targeted for redevelopment.
  • Foreigners cannot buy most landed properties, making the buyer pool smaller at resale — a factor that can slow sales in down cycles when SC buyers have multiple options.

Was es tut

Vergleichen Sie die Gesamtbetriebskosten zwischen Grundstücken und Eigentumswohnungen. Berücksichtigen Sie für eine vollständige Analyse Grundstücksgewinne, Instandhaltungskosten, Grundsteuerunterschiede, Renovierungsumfang und Lebensstil-Kompromisse.

Diesen Rechner finden Sie auf der Registerkarte Rechner auf ShiokNest. Die Ergebnisse werden sofort aktualisiert, wenn Sie Eingaben anpassen – kein Warten, kein Neuladen der Seite.

Warum es wichtig ist

Grundstück vs. Eigentumswohnung ist eine der am meisten diskutierten Fragen zu Immobilieninvestitionen in Singapur. Grundstücke haben in der Vergangenheit in absoluten Dollarwerten eine stärkere Wertsteigerung erzielt – ein Reihenhaus im Wert von 3 Millionen US-Dollar, das 2010 für 1,5 Millionen US-Dollar gekauft wurde, hat seinen Wert verdoppelt. Aber der Vergleich pro Quadratfuß, der Renditevergleich und der Liquiditätsvergleich erzählen eine andere Geschichte. Diese Entscheidung ohne einen strukturierten Finanzvergleich zu treffen, führt zu Entscheidungen, die von Zielen und nicht von Analysen bestimmt werden.

Die wichtigste Zahl, die dieser Rechner ermittelt, ist die Gesamtrenditedifferenz – die Differenz der jährlichen Renditen zwischen Grundstücken und Eigentumswohnungen über die angegebene Haltedauer unter Berücksichtigung des Kaufpreises, der Wertsteigerungsannahmen, der Mieteinnahmen, der Wartungskosten und der Ausstiegskosten. Auf reiner Wertsteigerungsbasis übertreffen Grundstücke in erstklassigen Bezirken (D10, D15) in der Regel über einen Zeitraum von 10 Jahren die Eigentumswohnungen im gleichen Bezirk. Aber auf Renditebasis übersteigen die Mieteinnahmen aus Eigentumswohnungen typischerweise die Grundstücke – Grundstücke sind Kapitalwertsteigerungsspiele, keine Einkommensspiele.

Der häufigste Fehler besteht darin, die Entscheidung „Grundstück vs. Eigentumswohnung“ als eindimensionalen Vergleich zu behandeln. Grundstücke verfügen über keine schichtweise Bewirtschaftung, volles Landeigentum und Potenzial für eine Sanierung. Eigentumswohnungen bieten eine höhere Liquidität (kleineres Ticket, mehr Käufer), Einrichtungen und in der Regel eine bessere Mietrendite. Der korrekte Vergleich muss alle diese Dimensionen umfassen – nicht nur die Preissteigerung über einen Zeitraum, den der Käufer auswählt, um seine bevorzugte Option besser aussehen zu lassen.

Verwenden Sie diesen Rechner zusammen mit dem Landed Stamp Duty Calculator und der End-to-End-Investition Rechner, um das vollständige finanzielle Bild beider Optionen zu modellieren, bevor Sie sich auf eine der beiden Optionen festlegen.

Wie es funktioniert

  • Navigieren Sie zu Rechnern – Klicken Sie in der ShiokNest-Navigationsleiste auf die Registerkarte „Rechner“. Alle 47 Rechner sind für einen einfachen Zugriff nach Zweck gruppiert.
  • Wählen Sie den Rechner aus – Wählen Sie „So vergleichen Sie Investitionen in Grundstücke und Eigentumswohnungen“ aus der Rechnerliste. Sie sehen die bereits geladenen Standardwerte, sodass Sie sie sofort erkunden können.
  • ️ Geben Sie Ihre Werte ein – Ersetzen Sie die Standardwerte durch Ihre eigenen Zahlen. Die Schlüsselfelder sind:
  • Überprüfen Sie die Ergebnisse – Der Rechner wird sofort aktualisiert, wenn Sie eine Eingabe ändern. Die wichtigsten Ergebnisse werden in KPI-Karten und Diagrammen angezeigt, die aktualisiert werden, wenn Sie Eingaben anpassen.
  • Was-wäre-wenn-Szenarien ausführen – Hier liegt die wahre Stärke. Ändern Sie jeweils eine Variable, um ihre Auswirkungen zu sehen. Versuchen Sie beispielsweise, den Zinssatz um 1 % zu erhöhen oder Ihre Haltedauer um 5 Jahre zu verlängern. Beachten Sie, wie sich die Ergebnisse verschieben.
  • Vergleichen und entscheiden – Führen Sie zwei bis drei verschiedene Szenarien durch und notieren Sie die Ergebnisse. Dadurch erhalten Sie eine Reihe von Ergebnissen, auf die Sie Ihre Entscheidung stützen können, anstatt sich auf eine einzige Prognose zu verlassen.

Beispiele

D21-Terrasse vs. D21-Eigentumswohnung: Vergleich der Gesamtrendite über 10 Jahre

Eingaben
Reihenhaus
$3,200,000 | Appreciation: 3.5% p.a. | Rent: $6,500/month
Eigentumswohnung
$1,800,000 | Appreciation: 3.0% p.a. | Rent: $4,200/month
Haltedauer
10 years
Finanzierung
Both at 75% LTV, 3.5% interest, 25yr tenure
Ergebnisse
Terrassenjahr 10-Wert
$4,524,000 (+$1,324,000 capital gain)
Wert der Eigentumswohnung Jahr 10
$2,419,000 (+$619,000 capital gain)
Nettomieteinnahmen Terrasse (10 Jahre)
$588,000 (gross) − maintenance − tax
Nettomieteinnahmen Eigentumswohnung (10 Jahre)
$453,600 (gross) − MCST − tax

So lesen Sie das: Die Terrasse generiert einen Kapitalgewinn von 1.324.000 US-Dollar gegenüber 619.000 US-Dollar für die Eigentumswohnung – das sind 705.000 US-Dollar mehr an absoluter Wertsteigerung. Aber die Terrasse erforderte 1.400.000 US-Dollar mehr an anfänglichem Eigenkapital (25 % von 3,2 Mio. US-Dollar gegenüber 450.000 US-Dollar für Eigentumswohnungen). Auf Basis der Eigenkapitalrendite erwirtschaftet die Eigentumswohnung eine höhere prozentuale Rendite auf das geringere eingesetzte Eigenkapital. Die Terrasse gewinnt bei absoluter Dollarrendite; Die Eigentumswohnung gewinnt an Kapitaleffizienz. Der richtige Vergleich für einen Anleger, der sich zwischen den beiden entscheidet, hängt von seinem Gesamtkapital ab: Wenn er über ein Eigenkapital von mehr als 1 Mio. USD verfügt, bietet die Terrasse eine bessere absolute Vermögensbildung. Wenn sie über ein Eigenkapital von 500.000 US-Dollar verfügen, ist die Eigentumswohnung mit einem LTV von 75 % die zugänglichere Option mit respektablen Renditen.

Renditeorientierter Investor: Warum Grundstücke selten Gewinne bei den Mieteinnahmen erzielen

Eingaben
Halb-D
$5,000,000 | Rental: $12,000/month | Gross yield: 2.88%
Eigentumswohnung (D15)
$2,200,000 | Rental: $5,800/month | Gross yield: 3.16%
Nettorendite nach Kosten
Semi-D: 2.0% | Condo: 2.7%
Wartung
Semi-D: $18,000/yr | Condo: $5,400/yr (MCST)
Ergebnisse
Jahresnettoeinkommen – Semi-D
$82,400 (1.65% on $5M)
Jährliches Nettoeinkommen – Eigentumswohnung
$53,820 (2.45% on $2.2M)
Kapital pro Nettoeinkommenseinheit
Semi-D: $60.7 per $1 annual income | Condo: $40.9
Urteil
Condo is more capital-efficient for yield investors by 33%

So lesen Sie das: Für einen renditeorientierten Investor ist das Grundstück 33 % weniger kapitaleffizient als die Eigentumswohnung. Für jeden Dollar an jährlichen Nettomieteinnahmen verlangt das Semi-D einen Immobilienwert von 60,70 US-Dollar gegenüber 40,90 US-Dollar für die Eigentumswohnung. Dies ist die Grundstücksrenditelücke: Grundstücke sind grundsätzlich Kapitalwertsteigerungsspiele, keine Einkommensspiele. Ein Investor, der Grundstücke kauft, um Rendite zu erzielen, wird im Vergleich zu Eigentumswohnungsalternativen enttäuscht sein. Der Rechner macht diesen Vergleich deutlich, indem er für beide die Nettorendite auf den Marktwert berechnet – so kann der Anleger die richtige Anlageklasse für seine spezifischen Renditeziele (Einkommen vs. Kapitalwachstum) auswählen.

Tipps und Fallstricke

Expertentipps

  • Verwenden Sie realistische Annahmen – Die Wertsteigerung von Eigentumswohnungen in Singapur betrug in der Vergangenheit durchschnittlich 2–4 % pro Jahr. Vermeiden Sie zu optimistische Prognosen. Verwenden Sie im Zweifelsfall 3 % als Basiswert.

Häufige Fallstricke

  • Vergleich der Wertsteigerung von Grundstücken in erstklassigen Bezirken mit der Wertsteigerung von Eigentumswohnungen in OCR – Für einen gültigen Vergleich ist derselbe Bezirk erforderlich. D10-Terrasse vs. D10-Eigentumswohnung ist sinnvoll; D10 Terrasse vs. D25 Eigentumswohnung ist nicht. Stellen Sie sicher, dass Standort und Spezifikation vergleichbar sind, bevor Sie Schlussfolgerungen ziehen.
  • Unterschiede bei den Wartungskosten werden ignoriert – Die Wartung von Eigentumswohnungen ist vorhersehbar (monatliche MCST-Gebühr) und wird geteilt. Die Instandhaltung des Grundstücks erfolgt sporadisch und wird vollständig vom Eigentümer getragen. Bei einem Grundstück mit einer Laufzeit von 15 Jahren fallen in der Regel 100.000 bis 200.000 US-Dollar an größeren Reparaturen an, die sich nicht in den jährlichen Kostenschätzungen widerspiegeln.
  • Abzinsung der Liquiditätsprämie von Eigentumswohnungen – In einem rückläufigen Markt werden Eigentumswohnungen aufgrund des größeren Käuferpools (SCs, PRs, Ausländer) innerhalb von Wochen verkauft. Bei schwacher Marktstimmung können Grundstücke 6 bis 12 Monate lang ohne Angebote stehen bleiben. Bei dieser Illiquidität handelt es sich um reale Risikokosten, die sich im Vergleich widerspiegeln sollten.

Häufig gestellte Fragen

Werden meine Daten gespeichert?
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Werten Grundstücke schneller als Eigentumswohnungen?
In absoluten Dollarwerten haben Grundstücke in erstklassigen Bezirken in der Vergangenheit mehr an Wert gewonnen als Eigentumswohnungen im gleichen Bezirk – aufgrund der Grundstücksknappheit, der begrenzten Anzahl ausländischer Käufer und des begrenzten Angebots an Grundstücken in Singapur. Auf einer prozentualen Renditebasis können Eigentumswohnungen jedoch in bestimmten Marktzyklen besser abschneiden als Grundstücke, insbesondere wenn die Preise für Eigentumswohnungen im Vergleich zu Grundstücken niedrig sind. Der Wertsteigerungsvergleich hängt auch stark vom Bezirk, der Amtszeit (Eigentum vs. 99 Jahre) und dem spezifischen Kauf- und Verkaufszeitpunkt ab.
Kann ich meine Ergebnisse speichern?
Melden Sie sich an, um Szenarien in Ihrem Dashboard zu speichern, oder verwenden Sie die Schaltfläche „Teilen“, um eine URL zu kopieren, die Ihre Eingaben kodiert.
Was sind die Hauptkosten, die mit dem Eigentum an Grundeigentum verbunden sind?
Grundstücksspezifische Eigentumskosten, die nicht für Eigentumswohnungen gelten: (1) Vollständige äußere Wartung – Dach, Struktur, Entwässerung, Neuanstrich. Ein typischer Zyklus kostet alle 5–8 Jahre 30.000–80.000 US-Dollar. (2) Kein MCST zur Verwaltung gemeinsam genutzter Bereiche – der Eigentümer trägt die alleinige Verantwortung. (3) Grundsteuer auf die gesamte Grundstücks- und Gebäude-AV – eine höhere AV bedeutet eine höhere Grundsteuer. (4) Kein sinkender Fonds – alle größeren Reparaturen stammen aus den eigenen Barreserven des Eigentümers. Budget für durchschnittliche Instandhaltungskosten von 1,0–1,5 % des Immobilienwerts pro Jahr über einen 10-jährigen Besitzzeitraum.

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