Cashflow Kalkulator

Prognostizieren Sie den Miet-Cashflow für jedes Jahr in drei Szenarien – optimistisch, basisch und pessimistisch. Sehen Sie, wann Ihr kumulierter Cashflow positiv wird, vergleichen Sie den ROI in den Jahren 5 und 10 und testen Sie Ihre Investitionsthese mit unterschiedlichen Miet-, Wertsteigerungs- und Leerstandsannahmen.

Diesen Rechner finden Sie auf der Registerkarte Rechner auf ShiokNest. Die Ergebnisse werden sofort aktualisiert, wenn Sie Eingaben anpassen – kein Warten, kein Neuladen der Seite.

Bruttomietrendite und monatlicher Cashflow sind völlig unterschiedliche Dinge – und sie zu verwechseln ist einer der teuersten Fehler, die ein Immobilieninvestor in Singapur machen kann. Eine Eigentumswohnung im Wert von 1,5 Millionen US-Dollar, die für 4.500 US-Dollar pro Monat gemietet wird, weist eine Gesamtbruttorendite von 3,6 % auf. Das klingt respektabel. Aber nach einer monatlichen Hypothekenzahlung von 5.632 US-Dollar, Eigentumswohnungsgebühren in Höhe von 400 US-Dollar, Grundsteuer und einem Leerstandspuffer von 6 % kostet dieselbe Immobilie jeden Monat minus 1.600 US-Dollar. Der Anleger zahlt effektiv 19.200 US-Dollar pro Jahr, um den Vermögenswert zu halten, und hofft auf einen Kapitalzuwachs als Ausgleich. Dieser Rechner zeigt Ihnen diese Zahl an, bevor Sie Ihr Kapital binden.

Die wertvollste Einzelausgabe, die dieser Rechner liefert, ist das kumulierte Cashflow-Break-Even-Jahr – das Jahr, in dem die gesamten Mieteinnahmen schließlich die gesamten Eigenkosten decken. Bei Investment-Eigentumswohnungen in Singapur liegt diese Zahl oft zwischen dem siebten und dem fünfzehnten Jahr, abhängig von Ihrer Kreditrate, dem Leerstand und Ihren Annahmen zum Mietwachstum. Die meisten Käufer berechnen dies nie. Sie kaufen auf der Grundlage von Renditeprozentsätzen und entdecken die Cashflow-Realität erst, nachdem die Hypothekenabrechnungen eintreffen. Nur wenn Sie vor dem Kauf ein pessimistisches Szenario in diesem Rechner durchspielen (niedrigere Miete, höherer Leerstand, geringere Wertsteigerung), können Sie testen, ob Ihre Überzeugung ein schlechtes Jahr überstehen kann.

Der häufigste Analysefehler ist der Vergleich der Bruttomietrendite mit dem Hypothekenzins. Eine Bruttorendite von 3,6 % bedeutet nicht, dass die Immobilie eine Hypothek von 3,5 % abdeckt – Sie müssen das Nettobetriebseinkommen (Miete abzüglich Leerstand, Grundsteuer, Instandhaltung) mit dem gesamten Schuldendienst (Kapital plus Zinsen) vergleichen. Bei vielen Eigentumswohnungen in Singapur liegt der Nettobetriebsertrag 40–50 % unter dem Bruttomietertrag. Der Rechner führt diesen Vergleich automatisch durch, und das Ergebnis ist oft ein Weckruf für Anleger, die sich auf eine umfassende Berechnung der Bruttorendite verlassen haben.

Um ein vollständiges Anlagebild zu erhalten, kombinieren Sie diesen Rechner mit dem ROI-Rechner – der Kapitalzuwachs, Verkaufskosten und gesamten Eigenkapitalgewinn hinzufügt – und dem Buy-to-Let-Rechner für einen Vergleich verschiedener Haltestrategien. Sowohl Cashflow als auch Gesamtrendite sind wesentliche Aspekte; Keiner allein erzählt die ganze Geschichte.