Bewerten Sie die Anlagerenditen von Buy-to-let-Investitionen, einschließlich Kapitalgewinnen, Mieteinnahmen und Kosten.
Zukünftiger Wert-
Kapitalgewinn-
Gezahlte Gesamtzinsen-
Gesamte gezahlte Steuer-
Gesamtgebühren für Eigentumswohnungen-
Gesamtkosten-
Maklergebühr-
Nettogewinn-
Annualisierte Rendite-
Monatliche Kosten-
Buy-to-Let-Rentabilität: Eine vollständige Anleitung
Wichtige Erkenntnisse
Die Bruttomietrendite in Singapur liegt in der Regel zwischen 2,5 % und 4 % für private Eigentumswohnungen.
Unter Berücksichtigung von Leerstand, Instandhaltung, Grundsteuer und Maklergebühren sinkt die Nettorendite erheblich.
Ein positiver monatlicher Cashflow ist keine Garantie für einen guten Gesamt-ROI – auch Kapitalzuwachs ist wichtig.
Die Kostenquote (Leerstand + Reparaturen + Gebühren) beträgt typischerweise 15–25 % der Bruttomieteinnahmen.
Was es tut
Lohnt sich diese Investment-Eigentumswohnung? Berechnen Sie Ihre reale Mietrendite, Ihren Netto-Cashflow und Ihre Gesamtrendite über eine beliebige Haltedauer. Berücksichtigt werden Mieteinnahmen, Leerstand, Wertsteigerung, Hypothekenzinsen, Grundsteuer und Eigentumswohnungsgebühren für Eigentumswohnungen in Singapur.
Diesen Rechner finden Sie auf der Registerkarte Rechner auf ShiokNest. Die Ergebnisse werden sofort aktualisiert, wenn Sie Eingaben anpassen – kein Warten, kein Neuladen der Seite.
Warum es wichtig ist
Singapur ist einer der beliebtesten Immobilieninvestitionsmärkte in Asien, aber das bedeutet nicht, dass jede Eigentumswohnung eine gute Investition ist. Der Unterschied zwischen einem profitablen Portfolio und einer Geldgrube besteht darin, die reale Mietrendite zu verstehen – nicht die Schlagzeilen, die Makler für die Bruttorendite anpreisen. Dieser Rechner ist wichtig, weil:
Wie es funktioniert
Navigieren Sie zu Rechnern – Klicken Sie in der ShiokNest-Navigationsleiste auf die Registerkarte „Rechner“. Alle 26 Rechner sind für einen einfachen Zugriff nach Zweck gruppiert.
Wählen Sie den Rechner aus – Wählen Sie „So berechnen Sie den Buy-to-Rent-ROI“ aus der Rechnerliste. Sie sehen die bereits geladenen Standardwerte, sodass Sie sie sofort erkunden können.
️ Geben Sie Ihre Werte ein – Ersetzen Sie die Standardwerte durch Ihre eigenen Zahlen. Die Schlüsselfelder sind:
Überprüfen Sie die Ergebnisse – Der Rechner wird sofort aktualisiert, wenn Sie eine Eingabe ändern. Zu den wichtigsten Kennzahlen gehören die Bruttorendite, die Nettorendite, die Gesamtmieteinnahmen und der zukünftige Immobilienwert. Diagramme zeigen Ihren Cashflow und die kumulierte Rendite im Zeitverlauf.
Was-wäre-wenn-Szenarien ausführen – Hier liegt die wahre Stärke. Ändern Sie jeweils eine Variable, um ihre Auswirkungen zu sehen. Versuchen Sie beispielsweise, den Zinssatz um 1 % zu erhöhen oder Ihre Haltedauer um 5 Jahre zu verlängern. Beachten Sie, wie sich die Ergebnisse verschieben.
Vergleichen und entscheiden – Führen Sie zwei bis drei verschiedene Szenarien durch und notieren Sie die Ergebnisse. Dadurch erhalten Sie eine Reihe von Ergebnissen, auf die Sie Ihre Entscheidung stützen können, anstatt sich auf eine einzige Prognose zu verlassen.
Beispiele
Lernen Sie Raj kennen, einen 40-jährigen PR, der bereits sein Haus besitzt. Er kauft eine Investition im Wert von 1.500.000 US-Dollar …
Ergebnisse
Gross Yield
3.04%
Net Yield (after 15% expenses)
2.58%
Total Net Rent (5yr)
$193,800
Future Value
$1,738,911
So lesen Sie das:
Die Mietrechnung: Bei 3.800 US-Dollar pro Monat verdient Raj 45.600 US-Dollar brutto im Jahr. Nach Abzug von 15 % für Leerstand, Reparaturen und Maklergebühren beträgt sein Nettomieteinkommen 38.760 $/Jahr. Über 5 Jahre sind das Nettomieteinnahmen in Höhe von 193.800 US-Dollar. Kapitalzuwachs: Wenn die Immobilie jährlich um 3 % an Wert gewinnt, ist sie beim Verkauf durch Raj 1.738.911 US-Dollar wert – ein Kapitalgewinn von 238.911 US-Dollar zusätzlich zu seinen Mieteinnahmen.
Tipps und Fallstricke
Expertentipps
Verwenden Sie realistische Annahmen – Die Wertsteigerung von Eigentumswohnungen in Singapur betrug in der Vergangenheit durchschnittlich 2–4 % pro Jahr. Vermeiden Sie zu optimistische Prognosen. Verwenden Sie im Zweifelsfall 3 % als Basiswert.
Verwenden Sie eine Kostenquote von 15–20 % – Neue Investoren unterschätzen häufig Leerstand, Reparaturen und Maklergebühren. Eine Kostenquote von 15 % ist konservativ; 20 % sind für ältere Immobilien sicherer.
Mieten auf ShiokNest gegenprüfen – Bevor Sie eine Mietzahl eingeben, überprüfen Sie die letzten Miettransaktionen für ähnliche Einheiten in derselben Siedlung.
Häufige Fallstricke
Verwendung der Bruttomietrendite als Maß für die Investitionsrendite
Annahme einer 100-prozentigen Auslastung während der gesamten Haltedauer
Ignorieren der Auswirkungen von Zinsänderungen auf den Cashflow
Häufig gestellte Fragen
Was ist eine gute Mietrendite in Singapur?
Die Bruttomietrenditen für private Eigentumswohnungen liegen typischerweise zwischen 2,5 % und 4 %. Nach Berücksichtigung der Kosten (Leerstand, Instandhaltung, Grundsteuer, Maklergebühren) beträgt die Nettorendite in der Regel 1,5–3 %. Renditen über 3,5 % brutto gelten als überdurchschnittlich.
Wie unterscheidet sich der Buy-to-Rent-ROI von der Mietrendite?
Die Mietrendite misst nur die Jahresmiete im Verhältnis zum Immobilienpreis. Der Gesamt-ROI umfasst Kapitalzuwachs (oder -abschreibung), Hypothekenzinseinsparungen und alle Haltekosten über den gesamten Zeitraum. Eine Immobilie mit geringer Rendite kann durch Preissteigerung dennoch einen hohen Gesamt-ROI erzielen.
Welche Kostenquote sollte ich verwenden?
Eine realistische Kostenquote für Eigentumswohnungen in Singapur liegt bei 15–25 % der Bruttomiete. Dies umfasst 1–2 Monate Leerstand pro Mietzeitraum, Wartungsreparaturen, Verwaltungsgebühren für Eigentumswohnungen, die nicht vom Mieter übernommen werden, und Maklerprovision (normalerweise 1 Monatsmiete pro 2-Jahres-Mietvertrag).
Berücksichtigt der Rechner die Mieteinnahmensteuer?
Der Rechner berücksichtigt die Grundsteuer als Input. Die Mieteinnahmen selbst werden nach Abzug der zulässigen Ausgaben (Hypothekenzinsen, Grundsteuer, Reparaturen, Maklergebühren) mit Ihrem persönlichen Einkommensteuersatz besteuert. Einzelheiten zur steuerlichen Behandlung finden Sie in den IRAS-Richtlinien.