Analisi completa degli investimenti con costi di acquisizione, flusso di cassa per l'affitto e parametri di rendimento.
Riepilogo dell'acquisizione
Acconto (%)-
BSD-
ABSD ($) – automatico-
Legale e Valutazione-
Commissione dell'agente-
Ristrutturazione-
Totale contanti richiesti-
Flusso di cassa mensile
Noleggio netto-
Mutuo al TOP-
Costo di trasporto-
Flusso di cassa mensile-
Riepilogo annuale
Noleggio annuale-
Spesa annuale-
Tassa annuale-
Netto annuale-
Metriche di rendimento
Rendimento lordo-
Rendimento netto-
Contanti su contanti-
Pareggiare-
La proprietà residenziale come bene di investimento
Punti chiave
IRR (internal rate of return) is the most comparable metric across property investments — it accounts for both rental income and capital appreciation on a time-weighted basis.
Singapore private property IRR has historically averaged 4–7% p.a. for OCR buy-and-hold — compare this against CPF OA (2.5%), fixed deposits (~3%), and S-REITs (~5%) before committing.
SSD can eliminate 3 years of returns if you exit within the holding period — always model Year 1, Year 2, and Year 3 exits to understand your liquidity risk.
Model exit at Year 5 and Year 10 — holding period has a dramatic effect on annualised returns once transaction costs are amortised over more years.
Total return and cash-on-cash return tell different stories: a negative cash-flow property can still deliver a strong IRR through capital appreciation.
Cosa fa
Il calcolatore di investimenti immobiliari più completo a Singapore. Analizza ogni costo dal primo giorno all'uscita: acquisizione, imposta di bollo, finanziamento, ristrutturazione, costi di trasporto mensili, reddito da locazione, tasse e IRR previsto. Scopri esattamente quale sarà il tuo profitto netto prima di investire un solo dollaro.
Puoi trovare questo calcolatore nella scheda Calcolatori su ShiokNest. Aggiorna istantaneamente i risultati man mano che modifichi gli input: senza attese, senza ricaricamenti della pagina.
Perché è importante
Gli investimenti immobiliari non sono un esercizio basato su fogli di calcolo, o almeno non dovrebbero essere eseguiti con un semplice foglio di calcolo. Esistono dozzine di variabili interconnesse e sbagliarne anche solo una (reddito da locazione, occupazione, tasso di interesse, tempi di uscita) può trasformare un profitto previsto in una perdita reale. Il calcolatore end-to-end è importante perché:
Come funziona
Vai a Calcolatrici: fai clic sulla scheda "Calcolatrici" nella barra di navigazione di ShiokNest. Tutte le 26 calcolatrici sono raggruppate per scopo per un facile accesso.
Seleziona la calcolatrice: scegli "Come utilizzare la calcolatrice per gli investimenti end-to-end" dall'elenco delle calcolatrici. Vedrai i valori predefiniti già caricati in modo da poterli esplorare immediatamente.
️ Inserisci i tuoi valori: sostituisci i valori predefiniti con i tuoi numeri. I campi chiave sono:
Controlla i risultati: la calcolatrice si aggiorna istantaneamente quando modifichi qualsiasi input. Un dashboard completo mostra l'esborso di cassa, l'importo del prestito, il flusso di cassa mensile, il reddito da locazione, i costi di mantenimento e l'IRR previsto: tutto ciò di cui un investitore ha bisogno.
Esegui scenari ipotetici: è qui che sta il vero potere. Cambia una variabile alla volta per vederne l'impatto. Ad esempio, prova ad aumentare il tasso di interesse dell'1% o ad estendere il periodo di detenzione di 5 anni. Nota come cambiano i risultati.
Confronta e decidi: esegui 2-3 scenari diversi e annota i risultati. Ciò ti offre una gamma di risultati su cui basare la tua decisione, anziché fare affidamento su un'unica proiezione.
Esempi
Incontra Alex, un investitore esperto che analizza un condominio da $ 1.500.000 come puro investimento locativo...
Risultati
Cash Outlay (Down + BSD)
$419,600
Loan (75% LTV)
$1,125,000
Mortgage Payment
$5,632/mo
Expected Rent
$3,800/mo
Come leggere questo:
Contanti necessari per il primo giorno: Alex ha bisogno di $ 419.600 in anticipo (acconto del 25% + BSD di $ 44.600). Aggiungi le spese legali, la valutazione e la ristrutturazione e il vero esborso in contanti potrebbe essere di $ 473.100 o più. Flusso di cassa mensile: con l'affitto a $ 3.800 e il mutuo a $ 5.632, più le spese condominiali e l'imposta sulla proprietà, il calcolatore mostra esattamente se questa proprietà genera un flusso di cassa positivo o richiede ricariche mensili. Il calcolatore end-to-end è lo strumento più completo su ShiokNest: non lascia nulla a supposizioni.
Suggerimenti e insidie
Consigli degli esperti
Utilizzare ipotesi realistiche: l'apprezzamento dei condomini di Singapore è stato storicamente in media del 2-4% all'anno. Evitare proiezioni eccessivamente ottimistiche. In caso di dubbio, utilizzare il 3% come base.
Esegui uno stress test su tutto: esegui il calcolatore con occupazione del 90%, tasso di interesse del 4,5% e apprezzamento del 2% contemporaneamente. Se funziona ancora, hai un investimento resiliente.
Fattore di imposta sul reddito: il reddito locativo è imponibile. Con un tasso marginale del 15%, ciò riduce notevolmente il rendimento netto.
Insidie comuni
Ipotesi di selezione: rendita ottimistica + apprezzamento ottimista + spese basse = rendimenti fantastici. Usa numeri conservativi e rimarrai piacevolmente sorpreso.
Ignorare i costi di uscita: le commissioni degli agenti (1-2%), le spese legali e i potenziali SSD all'uscita possono cancellare anni di profitti derivanti dall'affitto.
Domande frequenti
I miei dati vengono salvati?
No. Tutti i calcoli vengono eseguiti interamente nel tuo browser. Niente viene archiviato sui nostri server o condiviso con terze parti.
Quale tasso di apprezzamento dovrei usare?
La proprietà privata di Singapore è stata in media del 2-4% annuo. appreciation historically. Utilizzare il 3% come caso base, quindi eseguire uno scenario pessimistico all'1% e uno scenario ottimistico al 5% per visualizzare l'intervallo dei risultati dell'IRR. Evitare di utilizzare i recenti tassi di apprezzamento di picco (2021-2022 hanno visto l’8-10% in alcuni segmenti) come caso di base.
Posso salvare i miei risultati?
Accedi per salvare gli scenari nella tua dashboard o utilizza il pulsante di condivisione per copiare un URL che codifichi i tuoi input.
L'IRR include il rimborso del capitale del prestito?
SÌ. Sono inclusi tutti i flussi di cassa ipotecari (capitale e interessi). L'IRR riflette il rendimento del tuo investimento azionario - il denaro effettivamente investito - non il valore totale della proprietà. Questo è il motivo per cui l'IRR delle proprietà con leva finanziaria può superare il tasso di apprezzamento grezzo della proprietà.
Perché un mandato più lungo migliora il flusso di cassa ma peggiora i rendimenti totali?
Un mandato più lungo riduce i pagamenti mensili del mutuo (migliorando il flusso di cassa mensile) ma aumenta gli interessi totali pagati per tutta la durata del prestito (riducendo il guadagno azionario totale). Per gli investimenti immobiliari, un mandato di 30 anni può portare a pagare nuovamente il 60-80% del prezzo della proprietà in interessi, il che riduce sostanzialmente i rendimenti totali rispetto a un mandato di 20 anni con lo stesso importo del prestito.