Valutare i rendimenti degli investimenti buy-to-let, comprese plusvalenze, redditi da locazione e costi.
Valore futuro-
Plusvalenza-
Interessi totali pagati-
Imposta totale pagata-
Spese condominiali totali-
Costi totali-
Commissione dell'agente-
Guadagno netto-
Rendimento annualizzato-
Costo mensile-
Redditività buy-to-let: una guida completa
Punti chiave
Il rendimento lordo dell'affitto a Singapore varia tipicamente dal 2,5% al 4% per i condomini privati.
Il rendimento netto diminuisce in modo significativo dopo aver preso in considerazione i posti vacanti, la manutenzione, l'imposta sulla proprietà e le commissioni degli agenti.
Un flusso di cassa mensile positivo non garantisce un buon ROI totale: anche l’apprezzamento del capitale è importante.
Il rapporto spese (posto vacante + riparazioni + spese) è generalmente pari al 15-25% del reddito lordo da locazione.
Cosa fa
Vale la pena investire in un condominio? Calcola il rendimento reale dell'affitto, il flusso di cassa netto e il ritorno totale sull'investimento per qualsiasi periodo di detenzione. Fattori relativi al reddito da locazione, ai posti vacanti, alla rivalutazione, agli interessi ipotecari, all'imposta sulla proprietà e alle spese condominiali per i condomini di Singapore.
Puoi trovare questo calcolatore nella scheda Calcolatori su ShiokNest. Aggiorna istantaneamente i risultati man mano che modifichi gli input: senza attese, senza ricaricamenti della pagina.
Perché è importante
Singapore è uno dei mercati di investimenti immobiliari più popolari in Asia, ma ciò non significa che ogni appartamento sia un buon investimento. Comprendere il rendimento reale degli affitti – e non il titolo promosso dagli agenti di rendimento lordo – è la differenza tra un portafoglio redditizio e un pozzo di denaro. Questa calcolatrice è importante perché:
Come funziona
Vai a Calcolatrici: fai clic sulla scheda "Calcolatrici" nella barra di navigazione di ShiokNest. Tutte le 26 calcolatrici sono raggruppate per scopo per un facile accesso.
Seleziona la calcolatrice: scegli "Come calcolare il ROI acquisto-affitto" dall'elenco delle calcolatrici. Vedrai i valori predefiniti già caricati in modo da poterli esplorare immediatamente.
️ Inserisci i tuoi valori: sostituisci i valori predefiniti con i tuoi numeri. I campi chiave sono:
Controlla i risultati: la calcolatrice si aggiorna istantaneamente quando modifichi qualsiasi input. I parametri chiave includono il rendimento lordo, il rendimento netto, il reddito totale da locazione e il valore futuro della proprietà. I grafici mostrano il flusso di cassa e il rendimento cumulativo nel tempo.
Esegui scenari ipotetici: è qui che sta il vero potere. Cambia una variabile alla volta per vederne l'impatto. Ad esempio, prova ad aumentare il tasso di interesse dell'1% o ad estendere il periodo di detenzione di 5 anni. Nota come cambiano i risultati.
Confronta e decidi: esegui 2-3 scenari diversi e annota i risultati. Ciò ti offre una gamma di risultati su cui basare la tua decisione, anziché fare affidamento su un'unica proiezione.
Esempi
Incontra Raj, un PR quarantenne che possiede già la sua casa. Sta acquistando un investimento di $ 1.500.000 ...
Risultati
Gross Yield
3.04%
Net Yield (after 15% expenses)
2.58%
Total Net Rent (5yr)
$193,800
Future Value
$1,738,911
Come leggere questo:
I calcoli dell’affitto: a $ 3.800 al mese, Raj guadagna $ 45.600 all’anno lordi. Dopo aver detratto il 15% per posti vacanti, riparazioni e commissioni degli agenti, il suo reddito netto da locazione è di $ 38.760 all'anno. In 5 anni, ovvero $ 193.800 di reddito netto da locazione. Apprezzamento del capitale: se la proprietà si apprezza del 3% all'anno, varrà $ 1.738.911 quando Raj venderà: una plusvalenza di $ 238.911 in aggiunta al reddito da locazione.
Suggerimenti e insidie
Consigli degli esperti
Utilizzare ipotesi realistiche: l'apprezzamento dei condomini di Singapore è stato storicamente in media del 2-4% all'anno. Evitare proiezioni eccessivamente ottimistiche. In caso di dubbio, utilizzare il 3% come base.
Utilizza una percentuale di spesa del 15-20%: i nuovi investitori spesso sottovalutano i posti vacanti, le riparazioni e le commissioni degli agenti. Un rapporto di spesa del 15% è conservativo; Il 20% è più sicuro per le proprietà più vecchie.
Verifica incrociata degli affitti su ShiokNest: prima di inserire un dato relativo all'affitto, controlla le recenti transazioni di affitto per unità simili nello stesso complesso.
Insidie comuni
Utilizzando il rendimento locativo lordo come misura dei rendimenti degli investimenti
Supponendo un'occupazione del 100% per tutto il periodo di detenzione
Ignorando l’impatto delle variazioni dei tassi di interesse sul flusso di cassa
Domande frequenti
Qual è un buon rendimento da un affitto a Singapore?
I rendimenti lordi degli affitti per i condomini privati variano generalmente dal 2,5% al 4%. Dopo aver tenuto conto delle spese (posto vacante, manutenzione, imposta sulla proprietà, commissioni degli agenti), i rendimenti netti sono generalmente dell'1,5-3%. I rendimenti superiori al 3,5% lordo sono considerati superiori alla media.
In che modo il ROI del servizio Buy-to-Rent è diverso dal rendimento dell'affitto?
Il rendimento locativo misura solo l’affitto annuale rispetto al prezzo dell’immobile. Il ROI totale include la rivalutazione (o la svalutazione) del capitale, il risparmio sugli interessi ipotecari e tutti i costi di mantenimento per l'intero periodo. Una proprietà con un rendimento basso può comunque offrire un ROI totale elevato attraverso la crescita dei prezzi.
Quale rapporto di spesa dovrei usare?
Un rapporto di spesa realistico per i condomini di Singapore è del 15-25% dell'affitto lordo. Questo copre 1-2 mesi di posti vacanti per ciclo di locazione, riparazioni di manutenzione, spese di gestione condominiale non coperte dall'inquilino e commissioni dell'agente (tipicamente 1 mese di affitto per contratto di locazione di 2 anni).
Il calcolatore tiene conto dell'imposta sul reddito da locazione?
Il calcolatore include l'imposta sulla proprietà come input. Il reddito da locazione stesso viene tassato in base all'aliquota dell'imposta sul reddito personale al netto delle spese ammissibili (interessi ipotecari, imposta sulla proprietà, riparazioni, commissioni di agenzia). Consulta le linee guida IRAS per il trattamento fiscale dettagliato.