Aterrizado vs Condominio Calculadora

Comparación Landed vs Condo

Compare el costo total de propiedad entre terreno y condominio

Propiedad inmobiliaria
condominio
Suposiciones
PSF aterrizado -
Condominio PSF -
Valor desembarcado (final) -
Valor del condominio (fin) -
Ganancia de capital aterrizado -
Ganancia de capital de condominio -
Mantenimiento total aterrizado -
Mantenimiento total del condominio -
Diferencia neta (ventaja de aterrizaje) -

Landed vs Condo: ¿Cuál es el adecuado para usted?

Conclusiones clave

  • Landed properties appreciate faster in absolute terms but are less liquid — selling a $4M terrace takes 3–6 months to find a qualified SC buyer, vs 4–8 weeks for a comparable condo.
  • Landed rental yields are typically 1.5–2.5% gross (difficult to justify on a $4M property at $8,000–$10,000/month rent), while condos in the same district yield 2.5–3.5% gross.
  • Landed properties have no sinking fund, facilities, or MCST — but maintenance falls entirely on the owner: structural repairs, roofing, plumbing, and repainting can cost $30,000–$80,000 every 5–7 years.
  • En-bloc potential exists for landed estates (especially in older districts) — this optionality has historically added a premium to landed prices near lease expiry or in areas targeted for redevelopment.
  • Foreigners cannot buy most landed properties, making the buyer pool smaller at resale — a factor that can slow sales in down cycles when SC buyers have multiple options.

Qué hace

Compare el costo total de propiedad entre propiedad terrestre y condominios. Tenga en cuenta la apreciación de la tierra, los costos de mantenimiento, las diferencias en los impuestos a la propiedad, el alcance de la renovación y las compensaciones del estilo de vida para obtener un análisis completo.

Puede encontrar esta calculadora en la pestaña Calculadoras de ShiokNest. Actualiza los resultados instantáneamente a medida que ajustas las entradas: sin esperas, sin recargas de página.

Por qué es importante

Aterrizado versus condominio es una de las cuestiones de inversión inmobiliaria más debatidas en Singapur. Históricamente, las propiedades inmobiliarias han generado una apreciación más fuerte en términos absolutos de dólares: una casa adosada de 3 millones de dólares comprada en 2010 por 1,5 millones de dólares ha duplicado su valor. Pero la comparación del metro cuadrado, la comparación del rendimiento y la comparación de la liquidez cuentan una historia diferente. Tomar esta decisión sin una comparación financiera estructurada conduce a elecciones impulsadas por la aspiración más que por el análisis.

El número más importante que revela esta calculadora es el diferencial de rendimiento total: la diferencia en los rendimientos anualizados entre los terrenos y los condominios durante el período de tenencia especificado, teniendo en cuenta el precio de compra, los supuestos de apreciación, los ingresos por alquiler, los costos de mantenimiento y los costos de salida. Sobre una base de apreciación pura, los terrenos en distritos privilegiados (D10, D15) generalmente superan a los condominios en el mismo distrito durante períodos de 10 años. Pero en términos de rendimiento, los ingresos por alquiler de condominios generalmente exceden los de los terrenos: las propiedades con terrenos son jugadas de apreciación del capital, no de ingresos.

El error más común es tratar la decisión entre terrenos y condominios como una comparación unidimensional. Las propiedades territoriales conllevan una gestión de estrato cero, propiedad total de la tierra y potencial de reurbanización. Los condominios ofrecen mayor liquidez (menor valor, más compradores), instalaciones y, por lo general, un mejor rendimiento del alquiler. La comparación correcta debe incluir todas estas dimensiones, no solo la apreciación del precio durante un período que el comprador elige para que su opción preferida se vea mejor.

Utilice esta calculadora junto con la Calculadora de derechos de timbre y la Inversión de extremo a extremo Calculadora para modelar el panorama financiero completo de ambas opciones antes de comprometerse con cualquiera de ellas.

Cómo funciona

  • Navegar a Calculadoras: haga clic en la pestaña "Calculadoras" en la barra de navegación de ShiokNest. Las 47 calculadoras están agrupadas por propósito para facilitar el acceso.
  • Seleccione la calculadora: elija "Cómo comparar la inversión en terrenos y en condominios" de la lista de la calculadora. Verá los valores predeterminados ya cargados para que pueda explorar de inmediato.
  • ️ Ingrese sus valores: reemplace los valores predeterminados con sus propios números. Los campos clave son:
  • Revise los resultados: la calculadora se actualiza instantáneamente cuando cambia cualquier entrada. Los resultados clave se muestran en tarjetas y gráficos de KPI que se actualizan a medida que ajusta las entradas.
  • Ejecute escenarios hipotéticos: aquí es donde reside el verdadero poder. Cambie una variable a la vez para ver su impacto. Por ejemplo, intente aumentar la tasa de interés en un 1% o extender su período de tenencia en 5 años. Observe cómo cambian los resultados.
  • Compare y decida: ejecute 2 o 3 escenarios diferentes y observe los resultados. Esto le brinda una variedad de resultados en los que basar su decisión, en lugar de depender de una sola proyección.

Ejemplos

Terraza D21 vs condominio D21: comparación de rendimiento total de 10 años

Entradas
Casa adosada
$3,200,000 | Appreciation: 3.5% p.a. | Rent: $6,500/month
condominio
$1,800,000 | Appreciation: 3.0% p.a. | Rent: $4,200/month
Período de tenencia
10 years
Financiación
Both at 75% LTV, 3.5% interest, 25yr tenure
Resultados
Terraza Valor año 10
$4,524,000 (+$1,324,000 capital gain)
Valor del año 10 del condominio
$2,419,000 (+$619,000 capital gain)
Ingresos netos por alquiler de terraza (10 años)
$588,000 (gross) − maintenance − tax
Ingresos netos por alquiler de condominios (10 años)
$453,600 (gross) − MCST − tax

como leer esto: La terraza produce $1,324,000 en ganancia de capital frente a los $619,000 del condominio, $705,000 más en apreciación absoluta. Pero la terraza requirió 1.400.000 dólares más en capital inicial (25% de 3,2 millones de dólares frente a 450.000 dólares para el condominio). Sobre la base del rendimiento sobre el capital, el condominio genera un mayor porcentaje de rendimiento sobre el menor capital desplegado. La terraza gana con el rendimiento absoluto del dólar; el condominio gana en eficiencia de capital. La comparación correcta para un inversor que elige entre los dos depende de su capital total: si tiene más de 1 millón de dólares en capital, la terraza proporciona una mejor creación de riqueza absoluta. Si tienen $500 mil en capital, el condominio con un LTV del 75% es la opción más accesible con rendimientos respetables.

Inversor centrado en el rendimiento: por qué el landed rara vez gana en ingresos por alquiler

Entradas
Semi-D
$5,000,000 | Rental: $12,000/month | Gross yield: 2.88%
Condominio (D15)
$2,200,000 | Rental: $5,800/month | Gross yield: 3.16%
Rendimiento neto después de costes
Semi-D: 2.0% | Condo: 2.7%
Mantenimiento
Semi-D: $18,000/yr | Condo: $5,400/yr (MCST)
Resultados
Ingreso neto anual - Semi-D
$82,400 (1.65% on $5M)
Ingreso neto anual — Condominio
$53,820 (2.45% on $2.2M)
Capital por unidad de ingreso neto
Semi-D: $60.7 per $1 annual income | Condo: $40.9
Veredicto
Condo is more capital-efficient for yield investors by 33%

como leer esto: Para un inversor centrado en el rendimiento, el terreno es un 33% menos eficiente en términos de capital que el condominio. Por cada dólar de ingreso neto anual por alquiler, el semi-D requiere $60,70 en valor de la propiedad frente a los $40,90 del condominio. Esta es la brecha de rendimiento de la tierra: las propiedades inmobiliarias son fundamentalmente acciones de apreciación del capital, no acciones de ingresos. Un inversionista que compra terrenos para obtener ingresos se sentirá decepcionado con las alternativas de condominios. La calculadora hace explícita esta comparación al calcular el rendimiento neto sobre el valor de mercado para ambos, lo que permite al inversor elegir la clase de activo adecuada para sus objetivos de rendimiento específicos (ingresos versus crecimiento del capital).

Consejos y trampas

Consejos de expertos

  • Use suposiciones realistas: la apreciación de los condominios en Singapur históricamente ha promediado entre 2% y 4% por año. Evite proyecciones demasiado optimistas. En caso de duda, utilice el 3% como punto de referencia.

Errores comunes

  • Comparación de la apreciación de la tierra en distritos principales con la apreciación de los condominios en OCR: la comparación válida requiere el mismo distrito. La terraza D10 versus el condominio D10 es significativa; Terraza D10 vs condominio D25 no lo es. Asegúrese de una ubicación y especificaciones comparables antes de sacar conclusiones.
  • Ignorar la diferencia de costos de mantenimiento: el mantenimiento del condominio es predecible (tarifa mensual de MCST) y compartido. El mantenimiento del terreno es esporádico y corre íntegramente a cargo del propietario. Una propiedad de un terreno durante 15 años normalmente acumula entre $100 000 y $200 000 en reparaciones importantes que no se reflejan en las estimaciones de costos anuales.
  • Descuento de la prima de liquidez de los condominios: en un mercado a la baja, los condominios se venden en semanas debido al mayor grupo de compradores (SC, RP, extranjeros). Las propiedades inmobiliarias pueden permanecer entre 6 y 12 meses sin ofertas si el sentimiento del mercado es débil. Esta iliquidez es un coste de riesgo real que debería reflejarse en la comparación.

Preguntas frecuentes

¿Se guardan mis datos?
No. Todos los cálculos se ejecutan íntegramente en su navegador. Nada se almacena en nuestros servidores ni se comparte con terceros.
¿Las propiedades inmobiliarias se aprecian más rápido que los condominios?
En términos absolutos de dólares, las propiedades inmobiliarias en distritos privilegiados se han apreciado históricamente más que los condominios en el mismo distrito, debido a la escasez de terrenos, la restricción del grupo de compradores extranjeros y la oferta finita de viviendas inmobiliarias en Singapur. Sin embargo, sobre una base de rendimiento porcentual, los condominios pueden superar a los inmuebles durante ciclos específicos del mercado, particularmente cuando los precios de los condominios se mantienen bajos en relación con los inmuebles. La comparación de apreciación también depende en gran medida del distrito, la tenencia (propiedad absoluta frente a 99 años) y el momento específico de compra y venta.
¿Puedo guardar mis resultados?
Inicie sesión para guardar escenarios en su panel o use el botón compartir para copiar una URL que codifique sus entradas.
¿Cuáles son los principales costos exclusivos de la propiedad de la tierra?
Costos de propiedad específicos del terreno no aplicables al condominio: (1) Mantenimiento externo completo: techo, estructura, drenaje, repintado. El ciclo típico cuesta entre 30 000 y 80 000 dólares cada 5 a 8 años. (2) No hay MCST para administrar áreas compartidas: el propietario es el único responsable. (3) Impuesto a la propiedad sobre el terreno completo + AV del edificio: un AV más alto significa un impuesto a la propiedad más alto. (4) Sin fondo de amortización: todas las reparaciones importantes provienen de las reservas de efectivo del propio propietario. Haga un presupuesto de entre el 1,0% y el 1,5% del valor de la propiedad por año en costos promedio de mantenimiento durante un período de propiedad de 10 años.

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