Evalúe los retornos de la inversión de compra para alquiler, incluidas las ganancias de capital, los ingresos por alquiler y los costos.
Valor futuro-
Ganancia de capital-
Interés total pagado-
Impuesto total pagado-
Tarifas totales de condominio-
Costos totales-
Tarifa del agente-
Ganancia neta-
Rentabilidad anualizada-
Costo Mensual-
Rentabilidad de comprar para alquilar: un recorrido completo
Conclusiones clave
El rendimiento bruto del alquiler en Singapur suele oscilar entre el 2,5% y el 4% para los condominios privados.
El rendimiento neto cae significativamente después de tener en cuenta las desocupaciones, el mantenimiento, los impuestos a la propiedad y los honorarios de los agentes.
Un flujo de caja mensual positivo no garantiza un buen retorno de la inversión total: la apreciación del capital también es importante.
El ratio de gastos (vacantes + reparaciones + honorarios) suele oscilar entre el 15% y el 25% de los ingresos brutos por alquiler.
Qué hace
¿Vale la pena ese condominio de inversión? Calcule su rendimiento real de alquiler, flujo de caja neto y retorno total de la inversión durante cualquier período de tenencia. Factores en ingresos por alquiler, desocupación, apreciación, intereses hipotecarios, impuestos a la propiedad y tarifas de condominios para condominios en Singapur.
Puede encontrar esta calculadora en la pestaña Calculadoras de ShiokNest. Actualiza los resultados instantáneamente a medida que ajustas las entradas: sin esperas, sin recargas de página.
Por qué es importante
Singapur es uno de los mercados de inversión inmobiliaria más populares de Asia, pero eso no significa que todos los condominios sean una buena inversión. Comprender el rendimiento real de los alquileres (no el rendimiento bruto que promueven los agentes) es la diferencia entre una cartera rentable y un pozo de dinero. Esta calculadora es importante porque:
Cómo funciona
Navegar a Calculadoras: haga clic en la pestaña "Calculadoras" en la barra de navegación de ShiokNest. Las 26 calculadoras están agrupadas por propósito para facilitar el acceso.
Seleccione la calculadora: elija "Cómo calcular el ROI de compra con opción a alquiler" de la lista de calculadoras. Verá los valores predeterminados ya cargados para que pueda explorar de inmediato.
️ Ingrese sus valores: reemplace los valores predeterminados con sus propios números. Los campos clave son:
Revise los resultados: la calculadora se actualiza instantáneamente cuando cambia cualquier entrada. Las métricas clave incluyen el rendimiento bruto, el rendimiento neto, los ingresos totales por alquiler y el valor futuro de la propiedad. Los gráficos muestran su flujo de caja y rendimiento acumulado a lo largo del tiempo.
Ejecute escenarios hipotéticos: aquí es donde reside el verdadero poder. Cambie una variable a la vez para ver su impacto. Por ejemplo, intente aumentar la tasa de interés en un 1% o extender su período de tenencia en 5 años. Observe cómo cambian los resultados.
Compare y decida: ejecute 2 o 3 escenarios diferentes y observe los resultados. Esto le brinda una variedad de resultados en los que basar su decisión, en lugar de depender de una sola proyección.
Ejemplos
Conozca a Raj, un relaciones públicas de 40 años que ya es dueño de su casa. Está comprando una inversión de $1.500.000...
Resultados
Gross Yield
3.04%
Net Yield (after 15% expenses)
2.58%
Total Net Rent (5yr)
$193,800
Future Value
$1,738,911
como leer esto:
Las matemáticas del alquiler: a $3,800 al mes, Raj gana $45,600 al año bruto. Después de deducir el 15% por desocupación, reparaciones y honorarios de agente, su ingreso neto por alquiler es de $38,760/año. En 5 años, eso equivale a $193,800 en ingresos netos por alquiler. Apreciación del capital: si la propiedad se aprecia al 3% anual, valdrá $1,738,911 cuando Raj la venda, una ganancia de capital de $238,911 además de sus ingresos por alquiler.
Consejos y trampas
Consejos de expertos
Use suposiciones realistas: la apreciación de los condominios en Singapur históricamente ha promediado entre 2% y 4% por año. Evite proyecciones demasiado optimistas. En caso de duda, utilice el 3% como punto de referencia.
Utilice un índice de gastos del 15 al 20 %: los nuevos inversores a menudo subestiman las desocupaciones, las reparaciones y los honorarios de los agentes. Un índice de gastos del 15% es conservador; El 20% es más seguro para propiedades más antiguas.
Compruebe los alquileres en ShiokNest: antes de ingresar una cifra de alquiler, verifique las transacciones de alquiler recientes de unidades similares en el mismo desarrollo.
Errores comunes
Utilizar el rendimiento bruto del alquiler como medida del rendimiento de la inversión
Asumiendo una ocupación del 100% durante todo el período de tenencia
Ignorar el impacto de los cambios en las tasas de interés en el flujo de caja
Preguntas frecuentes
¿Cuál es un buen rendimiento de alquiler en Singapur?
Los rendimientos brutos del alquiler de condominios privados suelen oscilar entre el 2,5% y el 4%. Después de contabilizar los gastos (vacaciones, mantenimiento, impuestos a la propiedad, honorarios de agentes), los rendimientos netos suelen ser del 1,5 al 3%. Los rendimientos superiores al 3,5% bruto se consideran superiores a la media.
¿En qué se diferencia el ROI de compra para alquiler del rendimiento del alquiler?
El rendimiento del alquiler solo mide el alquiler anual frente al precio de la propiedad. El ROI total incluye la apreciación (o depreciación) del capital, los ahorros en intereses hipotecarios y todos los costos de tenencia durante todo el período. Una propiedad con bajo rendimiento aún puede generar un alto retorno de la inversión total a través del crecimiento de los precios.
¿Qué ratio de gastos debo utilizar?
Una proporción de gastos realista para los condominios en Singapur es del 15 al 25% del alquiler bruto. Esto cubre de 1 a 2 meses de desocupación por ciclo de arrendamiento, reparaciones de mantenimiento, tarifas de administración del condominio no cubiertas por el inquilino y comisión del agente (generalmente 1 mes de alquiler por contrato de arrendamiento de 2 años).
¿La calculadora tiene en cuenta el impuesto sobre la renta por alquiler?
La calculadora incluye el impuesto a la propiedad como entrada. Los ingresos por alquiler en sí se gravan a la tasa del impuesto sobre la renta personal después de deducir los gastos permitidos (intereses hipotecarios, impuestos a la propiedad, reparaciones, honorarios de agentes). Consulte las pautas de IRAS para conocer el tratamiento fiscal detallado.