Análisis integral de inversiones con costos de adquisición, flujo de caja de alquiler y métricas de rendimiento.
Resumen de adquisición
Depósito (%)-
BSD-
ABSD ($) — automático-
Legal y Valoración-
Tarifa del agente-
Renovación-
Total de efectivo requerido-
Flujo de caja mensual
Alquiler neto-
Hipoteca en la parte superior-
Costo de transporte-
Flujo de caja mensual-
Resumen anual
Alquiler Anual-
Gasto Anual-
Impuesto Anual-
Neto Anual-
Métricas de rendimiento
Rendimiento bruto-
Rendimiento neto-
Efectivo sobre efectivo-
Cubrir los gastos-
La propiedad residencial como activo de inversión
Conclusiones clave
IRR (internal rate of return) is the most comparable metric across property investments — it accounts for both rental income and capital appreciation on a time-weighted basis.
Singapore private property IRR has historically averaged 4–7% p.a. for OCR buy-and-hold — compare this against CPF OA (2.5%), fixed deposits (~3%), and S-REITs (~5%) before committing.
SSD can eliminate 3 years of returns if you exit within the holding period — always model Year 1, Year 2, and Year 3 exits to understand your liquidity risk.
Model exit at Year 5 and Year 10 — holding period has a dramatic effect on annualised returns once transaction costs are amortised over more years.
Total return and cash-on-cash return tell different stories: a negative cash-flow property can still deliver a strong IRR through capital appreciation.
Qué hace
La calculadora de inversiones inmobiliarias más completa de Singapur. Analice todos los costos desde el día 1 hasta la salida: adquisición, impuesto de timbre, financiación, renovación, costos de mantenimiento mensuales, ingresos por alquiler, impuestos y TIR proyectada. Vea exactamente cuál será su beneficio neto antes de invertir un solo dólar.
Puede encontrar esta calculadora en la pestaña Calculadoras de ShiokNest. Actualiza los resultados instantáneamente a medida que ajustas las entradas: sin esperas, sin recargas de página.
Por qué es importante
La inversión inmobiliaria no es un ejercicio de hoja de cálculo, o al menos no debería hacerse con una simple hoja de cálculo. Hay docenas de variables interconectadas, y equivocarse en una sola (ingresos por alquiler, ocupación, tasa de interés, momento de salida) puede convertir una ganancia proyectada en una pérdida real. La calculadora de extremo a extremo es importante porque:
Cómo funciona
Navegar a Calculadoras: haga clic en la pestaña "Calculadoras" en la barra de navegación de ShiokNest. Las 26 calculadoras están agrupadas por propósito para facilitar el acceso.
Seleccione la calculadora: elija "Cómo utilizar la calculadora de inversiones de un extremo a otro" de la lista de calculadoras. Verá los valores predeterminados ya cargados para que pueda explorar de inmediato.
️ Ingrese sus valores: reemplace los valores predeterminados con sus propios números. Los campos clave son:
Revise los resultados: la calculadora se actualiza instantáneamente cuando cambia cualquier entrada. Un panel completo muestra el desembolso de efectivo, el monto del préstamo, el flujo de efectivo mensual, los ingresos por alquiler, los costos de mantenimiento y la TIR proyectada: todo lo que un inversionista necesita.
Ejecute escenarios hipotéticos: aquí es donde reside el verdadero poder. Cambie una variable a la vez para ver su impacto. Por ejemplo, intente aumentar la tasa de interés en un 1% o extender su período de tenencia en 5 años. Observe cómo cambian los resultados.
Compare y decida: ejecute 2 o 3 escenarios diferentes y observe los resultados. Esto le brinda una variedad de resultados en los que basar su decisión, en lugar de depender de una sola proyección.
Ejemplos
Conozca a Alex, un inversionista experimentado que analiza un condominio de $1,500,000 como una pura inversión de alquiler...
Resultados
Cash Outlay (Down + BSD)
$419,600
Loan (75% LTV)
$1,125,000
Mortgage Payment
$5,632/mo
Expected Rent
$3,800/mo
como leer esto:
Se necesita efectivo el día 1: Alex necesita $419,600 por adelantado (pago inicial del 25% + BSD de $44,600). Agregue los honorarios legales, la valoración y la renovación, y el desembolso real en efectivo podría ser de $473,100 o más. Flujo de caja mensual: con un alquiler de $3,800 y una hipoteca de $5,632, más las tarifas de condominio y el impuesto a la propiedad, la calculadora muestra exactamente si esta propiedad genera un flujo de caja positivo o requiere recargas mensuales. La calculadora de extremo a extremo es la herramienta más completa de ShiokNest: no deja nada que hacer conjeturas.
Consejos y trampas
Consejos de expertos
Use suposiciones realistas: la apreciación de los condominios en Singapur históricamente ha promediado entre 2% y 4% por año. Evite proyecciones demasiado optimistas. En caso de duda, utilice el 3% como punto de referencia.
Prueba de estrés todo: ejecuta la calculadora con un 90 % de ocupación, un 4,5 % de tasa de interés y un 2 % de apreciación simultáneamente. Si aún funciona, tiene una inversión resistente.
Tenga en cuenta el impuesto sobre la renta: los ingresos por alquiler están sujetos a impuestos. A una tasa marginal del 15%, esto reduce notablemente su rendimiento neto.
Errores comunes
Supuestos seleccionados: alquiler optimista + apreciación optimista + gastos bajos = retornos de fantasía. Utilice números conservadores y sorpréndase gratamente.
Ignorar los costos de salida: los honorarios de los agentes (1-2%), los honorarios legales y el potencial SSD en la salida pueden acabar con años de ganancias por alquiler.
Preguntas frecuentes
¿Se guardan mis datos?
No. Todos los cálculos se ejecutan íntegramente en su navegador. Nada se almacena en nuestros servidores ni se comparte con terceros.
¿Qué tasa de apreciación debo utilizar?
La propiedad privada en Singapur ha promediado entre 2% y 4% anual. apreciación histórica. Utilice el 3% como caso base, luego ejecute un escenario pesimista al 1% y un escenario optimista al 5% para ver el rango de resultados de la TIR. Evite utilizar las tasas máximas de apreciación recientes (entre 8 y 10% en algunos segmentos en 2021-2022) como caso base.
¿Puedo guardar mis resultados?
Inicie sesión para guardar escenarios en su panel o use el botón compartir para copiar una URL que codifique sus entradas.
¿La TIR incluye el reembolso del principal del préstamo?
Sí. Se incluyen todos los flujos de caja de la hipoteca (principal e intereses). La TIR refleja el rendimiento de su inversión en capital (el efectivo que realmente invirtió), no el valor total de la propiedad. Esta es la razón por la cual la TIR de la propiedad apalancada puede exceder la tasa bruta de apreciación de la propiedad.
¿Por qué una permanencia más larga mejora el flujo de caja pero empeora la rentabilidad total?
Una tenencia más larga reduce los pagos mensuales de la hipoteca (mejorando el flujo de caja mensual) pero aumenta el interés total pagado durante la vida del préstamo (reduciendo la ganancia total de capital). Para las propiedades de inversión, una tenencia de 30 años puede resultar en pagar nuevamente entre el 60% y el 80% del precio de la propiedad en intereses, lo que reduce materialmente los rendimientos totales en comparación con una tenencia de 20 años por el mismo monto del préstamo.