Évaluez les rendements des investissements locatifs, y compris les plus-values, les revenus locatifs et les coûts.
Valeur future-
Gain en capital-
Intérêts totaux payés-
Impôt total payé-
Frais de copropriété totaux-
Coûts totaux-
Frais d'agent-
Gain net-
Rendement annualisé-
Coût mensuel-
Rentabilité de l'achat pour la location : une présentation complète
Points clés à retenir
Le rendement locatif brut à Singapour varie généralement de 2,5 % à 4 % pour les condos privés.
Le rendement net diminue considérablement après prise en compte de l'inoccupation, de l'entretien, de la taxe foncière et des frais d'agent.
Un flux de trésorerie mensuel positif ne garantit pas un bon retour sur investissement total – l’appréciation du capital compte également.
Le ratio de dépenses (vacance + réparations + frais) représente généralement 15 à 25 % des revenus locatifs bruts.
Ce qu'il fait
Cet appartement d'investissement en vaut-il la peine ? Calculez votre rendement locatif réel, votre flux de trésorerie net et votre retour sur investissement total sur n'importe quelle période de détention. Facteurs liés aux revenus de location, à l'inoccupation, à l'appréciation, aux intérêts hypothécaires, à l'impôt foncier et aux frais de copropriété pour les condos à Singapour.
Vous pouvez trouver cette calculatrice dans l'onglet Calculatrices sur ShiokNest. Il met à jour les résultats instantanément à mesure que vous ajustez les entrées : pas d'attente, pas de rechargement de page.
Pourquoi c'est important
Singapour est l'un des marchés d'investissement immobilier les plus populaires en Asie, mais cela ne signifie pas que chaque condo est un bon investissement. Comprendre le rendement locatif réel – et non le rendement brut annoncé par les agents – fait la différence entre un portefeuille rentable et un gouffre financier. Cette calculatrice est importante car :
Comment ça marche
Accéder aux calculatrices : cliquez sur l'onglet "Calculatrices" dans la barre de navigation ShiokNest. Les 26 calculatrices sont regroupées par objectif pour un accès facile.
Sélectionnez le calculateur : choisissez "Comment calculer le retour sur investissement de l'achat pour louer" dans la liste du calculateur. Vous verrez les valeurs par défaut déjà chargées afin que vous puissiez explorer immédiatement.
️ Entrez vos valeurs — Remplacez les valeurs par défaut par vos propres chiffres. Les champs clés sont :
Consultez les résultats : la calculatrice se met à jour instantanément lorsque vous modifiez une saisie. Les indicateurs clés incluent le rendement brut, le rendement net, les revenus locatifs totaux et la valeur future de la propriété. Les graphiques montrent votre flux de trésorerie et votre rendement cumulé au fil du temps.
Exécutez des scénarios de simulation : c'est là que réside le véritable pouvoir. Modifiez une variable à la fois pour voir son impact. Par exemple, essayez d’augmenter le taux d’intérêt de 1 % ou de prolonger votre période de détention de 5 ans. Notez comment les résultats changent.
Comparez et décidez : exécutez 2 à 3 scénarios différents et notez les résultats. Cela vous donne une gamme de résultats sur lesquels baser votre décision, plutôt que de vous fier à une seule projection.
Exemples
Rencontrez Raj, un PR de 40 ans déjà propriétaire de sa maison. Il achète un investissement de 1 500 000 $…
Résultats
Gross Yield
3.04%
Net Yield (after 15% expenses)
2.58%
Total Net Rent (5yr)
$193,800
Future Value
$1,738,911
Comment lire ceci:
Le calcul de la location : à 3 800 $/mois, Raj gagne 45 600 $ brut/an. Après déduction de 15 % pour l'inoccupation, les réparations et les frais d'agent, son revenu de location net est de 38 760 $/an. Sur 5 ans, cela représente 193 800$ de revenus locatifs nets. Appréciation du capital : Si la propriété s'apprécie de 3 % par an, elle vaudra 1 738 911 $ lorsque Raj la vendra, soit un gain en capital de 238 911 $ en plus de ses revenus de location.
Conseils et pièges
Conseils d'experts
Utilisez des hypothèses réalistes : l'appréciation des copropriétés à Singapour a toujours été en moyenne de 2 à 4 % par an. Évitez les projections trop optimistes. En cas de doute, utilisez 3 % comme référence.
Utilisez un ratio de dépenses de 15 à 20 % : les nouveaux investisseurs sous-estiment souvent les frais d'inoccupation, de réparation et d'agent. Un ratio de dépenses de 15 % est prudent ; 20 % est plus sûr pour les propriétés plus anciennes.
Vérifiez les loyers sur ShiokNest — Avant de saisir un chiffre de loyer, vérifiez les transactions de location récentes pour des unités similaires dans le même développement.
Pièges courants
Utiliser le rendement locatif brut comme mesure des retours sur investissement
En supposant une occupation à 100 % pendant toute la période de détention
Ignorer l’impact des variations des taux d’intérêt sur les flux de trésorerie
Foire aux questions
Qu'est-ce qu'un bon rendement locatif à Singapour ?
Les rendements locatifs bruts des condos privés varient généralement entre 2,5 % et 4 %. Après prise en compte des dépenses (vacance, entretien, taxe foncière, honoraires d'agent), les rendements nets sont généralement de 1,5 à 3 %. Les rendements supérieurs à 3,5 % bruts sont considérés comme supérieurs à la moyenne.
En quoi le retour sur investissement de l’achat pour louer est-il différent du rendement locatif ?
Le rendement locatif mesure uniquement le loyer annuel par rapport au prix de l’immobilier. Le retour sur investissement total comprend l’appréciation (ou la dépréciation) du capital, les économies sur les intérêts hypothécaires et tous les coûts de détention sur toute la période. Une propriété à faible rendement peut néanmoins générer un retour sur investissement total élevé grâce à la croissance des prix.
Quel ratio de dépenses dois-je utiliser ?
Un ratio de dépenses réaliste pour les condos à Singapour est de 15 à 25 % du loyer brut. Cela couvre 1 à 2 mois d'inoccupation par cycle de location, les réparations d'entretien, les frais de gestion de copropriété non couverts par le locataire et la commission de l'agent (généralement 1 mois de loyer par bail de 2 ans).
Le calculateur prend-il en compte l'impôt sur les revenus locatifs ?
Le calculateur inclut la taxe foncière comme entrée. Les revenus de location eux-mêmes sont imposés au taux de votre impôt sur le revenu des personnes physiques après déduction des dépenses admissibles (intérêts hypothécaires, taxe foncière, réparations, frais d'agent). Consultez les directives de l'IRAS pour un traitement fiscal détaillé.
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