Owner-occupied rates are significantly lower than non-owner-occupied — living in your property saves $3,000–$12,000/year in property tax depending on Annual Value.
Annual Value (AV) is IRAS's estimate of annual rental value, not market value — AV typically runs 20–30% below actual market rent.
Property tax is progressive: the marginal rate at the top AV band (above $100K AV) is 32% for non-owner-occupied — a $1M rental property can generate $40–60K/year in tax.
Budget for property tax from Year 1 — it is assessed on the property regardless of whether it is tenanted or vacant.
Non-owner-occupied property tax is a deductible expense against rental income for Singapore income tax purposes — track it for your annual tax filing.
그것이 하는 일
IRAS 누진세율을 사용하여 연간 재산세를 추정해 보세요. 소유자 점유 요금과 비소유자 점유 요금을 비교하고, 실제 콘도 임대 데이터를 자동으로 입력하고, 계층별 분석을 확인하세요. 싱가포르에서 반복되는 부동산 비용 예산을 책정하는 데 필수적입니다.
이 계산기는 ShiokNest의 계산기 탭에서 찾을 수 있습니다. 입력을 조정하면 결과가 즉시 업데이트됩니다. 기다리거나 페이지를 다시 로드할 필요가 없습니다.
중요한 이유
재산세는 많은 신규 소유자를 당황하게 만드는 반복되는 연간 비용입니다. 소유자가 거주하는 요금과 소유자가 거주하지 않는 요금의 차이는 3~4배가 될 수 있습니다. 이는 일반적인 콘도에서 연간 $3,000~$5,000의 차이입니다. 이 계산기가 중요한 이유는 다음과 같습니다.
작동 방식
계산기로 이동 — ShiokNest 탐색 표시줄에서 '계산기' 탭을 클릭하세요. 26개의 계산기는 모두 쉽게 접근할 수 있도록 목적별로 그룹화되어 있습니다.
계산기 선택 — 계산기 목록에서 '재산세 계산 방법'을 선택하세요. 이미 로드된 기본값이 표시되므로 즉시 탐색할 수 있습니다.
️ 값 입력 — 기본값을 원하는 숫자로 바꿉니다. 주요 필드는 다음과 같습니다.
결과 검토 — 입력 내용을 변경하면 계산기가 즉시 업데이트됩니다. KPI 카드에는 연간 재산세, 월별 세금 및 유효 세율이 표시됩니다. 분석 표에는 각 누진 단계의 세금이 표시되며, 차트는 소유자 점유와 비소유자 점유를 시각적으로 비교합니다.
가상 시나리오 실행 — 이것이 바로 진정한 힘이 있는 곳입니다. 한 번에 하나의 변수를 변경하여 그 영향을 확인하세요. 예를 들어 이자율을 1% 올리거나 보유기간을 5년 연장해 보세요. 결과가 어떻게 바뀌는지 확인하세요.
비교 및 결정 — 2~3가지 시나리오를 실행하고 결과를 기록해 보세요. 이는 단일 예측에 의존하는 대신 결정의 기반이 되는 다양한 결과를 제공합니다.
예
연간 가치(AV)가 $36,000인 Tampines에 침실 3개 콘도를 소유한 Siti를 만나보세요.
결과
Owner-Occupied Tax
$1,080/yr
Non-Owner-Occupied Tax
$4,320/yr
Difference
$3,240/yr
이것을 읽는 방법:
세금 격차: AV $36,000인 Siti는 콘도에 거주하는 경우 연간 $1,080를 지불하지만 임대하는 경우 연간 $4,320를 지불합니다. 연간 $3,240의 차이(월 $270 추가)를 임대 수익률 계산에 고려해야 합니다. 많은 투자자들은 이 숨겨진 비용을 잊어버립니다. 자동 채우기 기능: 데이터베이스에서 콘도를 선택하면 계산기는 해당 개발에 대한 실제 임대 데이터를 기반으로 AV를 추정합니다. 이렇게 하면 추측할 필요가 없습니다. 추정치는 실제 시장 임대료를 기반으로 합니다.
팁과 함정
전문가 팁
현실적인 가정 사용 — 싱가포르 콘도 평가액은 역사적으로 연간 평균 2~4%였습니다. 지나치게 낙관적인 예측은 피하세요. 확실하지 않은 경우 3%를 기준으로 사용하세요.
IRAS에서 AV 확인 — 연간 가치는 실제 임대료가 아닌 시장 임대료를 기준으로 IRAS에서 설정합니다. myTax Portal에서 공식 AV를 확인하고 계산기의 추정치와 비교해 보세요.
소유자가 거주하면 3~4배 절약 — 임대와 거주 중 하나를 선택할 수 있는 경우 일반 콘도에서 소유자 거주 요금으로 인한 세금 절감 효과는 연간 $3,000~$5,000입니다.
일반적인 함정
임대료를 AV로 사용 — 실제 임대료는 IRAS 평가 AV와 다를 수 있습니다. 공식 AV는 세입자에게 부과하는 것이 아니라 세금에 중요한 것입니다.
세금 인상 잊어버리기 — AV는 주기적으로 재평가됩니다. 시장 임대료가 상승하면 실제 임대료가 동일하더라도 AV(및 세금)도 상승합니다.
자주 묻는 질문
내 데이터가 저장되나요?
아니요. 모든 계산은 전적으로 브라우저에서 실행됩니다. 어떤 것도 당사 서버에 저장되거나 제3자와 공유되지 않습니다.
IRAS는 연간 가치를 어떻게 결정합니까?
IRAS는 일반적으로 매년 검토되는 동일한 지역의 유사한 부동산에 대한 비교 가능한 임대 거래와 비교하여 AV를 벤치마킹합니다. AV는 실제 임대료나 부동산의 시장 가치와 관련이 없습니다. 동일한 개발에 있는 두 개의 동일한 유닛은 한 소유자가 임대료를 청구하는 것과 관계없이 동일한 AV를 갖게 됩니다.
결과를 저장할 수 있나요?
로그인하여 대시보드에 시나리오를 저장하거나 공유 버튼을 사용하여 입력 내용을 인코딩하는 URL을 복사하세요.
내 연간 가치에 대해 이의를 제기할 수 있나요?
예. 개정된 AV 통지를 받은 후 30일 이내에 IRAS에 이의를 제기할 수 있습니다. IRAS는 유사한 부동산에 대한 현재 시장 임대에 대한 귀하의 이의를 검토합니다. 성공적인 항소에는 일반적으로 해당 지역의 시장 임대료가 낮다는 증거(비교 가능한 목록 또는 실제 임대 계약)가 필요합니다.
임대소득에 대해 재산세 공제가 가능한가요?
예. 임대한 부동산에 대해 납부한 재산세는 싱가포르 소득세 목적상 임대 소득에 대해 공제 가능한 비용입니다. 임대 소득 신고서와 함께 소득세 신고서를 제출할 때 IRAS 재산세 명세서를 증빙 서류로 보관하십시오.