착륙 대 콘도 계산자

착륙 대 콘도 비교

토지와 콘도의 총 소유 비용 비교

토지 소유
콘도
가정
PSF 착륙 -
콘도 PSF -
착륙 가치(종료) -
콘도 가치(종료) -
착륙 자본 이득 -
콘도 자본 이득 -
양륙 총정비 -
콘도 종합관리 -
순차액(착지 우위) -

Landed vs Condo: 귀하에게 적합한 것은 무엇입니까?

주요 시사점

  • Landed properties appreciate faster in absolute terms but are less liquid — selling a $4M terrace takes 3–6 months to find a qualified SC buyer, vs 4–8 weeks for a comparable condo.
  • Landed rental yields are typically 1.5–2.5% gross (difficult to justify on a $4M property at $8,000–$10,000/month rent), while condos in the same district yield 2.5–3.5% gross.
  • Landed properties have no sinking fund, facilities, or MCST — but maintenance falls entirely on the owner: structural repairs, roofing, plumbing, and repainting can cost $30,000–$80,000 every 5–7 years.
  • En-bloc potential exists for landed estates (especially in older districts) — this optionality has historically added a premium to landed prices near lease expiry or in areas targeted for redevelopment.
  • Foreigners cannot buy most landed properties, making the buyer pool smaller at resale — a factor that can slow sales in down cycles when SC buyers have multiple options.

그것이 하는 일

부지 부동산과 콘도의 총 소유 비용을 비교하세요. 완전한 분석을 위해 토지 평가, 유지 관리 비용, 재산세 차이, 개조 범위, 라이프스타일 균형 등을 고려하세요.

이 계산기는 ShiokNest의 계산기 탭에서 찾을 수 있습니다. 입력을 조정하면 결과가 즉시 업데이트됩니다. 기다리거나 페이지를 다시 로드할 필요가 없습니다.

중요한 이유

토지 대 콘도는 싱가포르에서 가장 많이 논의되는 부동산 투자 질문 중 하나입니다. 토지 부동산은 역사적으로 절대 달러 기준으로 더 큰 가치 상승을 보여왔습니다. 2010년에 150만 달러에 구입한 300만 달러짜리 테라스 하우스의 가치는 두 배로 올랐습니다. 그러나 평방피트당 비교, 수익률 비교, 유동성 비교는 이야기가 다릅니다. 구조화된 재무 비교 없이 이러한 결정을 내리는 것은 분석보다는 열망에 따른 선택으로 이어집니다.

이 계산기가 나타내는 가장 중요한 숫자는 총 수익률 차이입니다. 즉, 구매 가격, 평가 가정, 임대 수입, 유지 관리 비용 및 종료 비용을 고려하여 지정된 보유 기간 동안 토지와 콘도 간의 연간 수익률 차이입니다. 순수 감사 기준으로 보면, 주요 지구(D10, D15)는 일반적으로 10년 동안 동일한 지구에 있는 콘도보다 성능이 뛰어납니다. 그러나 수익률 기준으로 볼 때 콘도 임대 소득은 일반적으로 토지를 초과합니다. 토지 부동산은 소득 연극이 아니라 자본 가치 상승 연극입니다.

가장 흔한 실수는 토지 대 콘도 결정을 1차원 비교로 간주하는 것입니다. 토지 부동산은 지층 관리가 전혀 없고 토지 소유권이 완전하며 재개발 가능성이 있습니다. 콘도는 더 높은 유동성(더 적은 티켓, 더 많은 구매자), 시설 및 일반적으로 더 나은 임대 수익률을 제공합니다. 올바른 비교에는 구매자가 선호하는 옵션을 더 좋게 만들기 위해 선택하는 기간 동안의 가격 평가뿐만 아니라 이러한 모든 측면이 포함되어야 합니다.

양지 인지세 계산기 및 종단 간 투자 계산기와 함께 이 계산기를 사용하세요. 두 가지 옵션 중 하나를 선택하기 전에 두 옵션의 전체 재무 상황을 모델링하세요.

작동 방식

  • 계산기로 이동 — ShiokNest 탐색 표시줄에서 '계산기' 탭을 클릭하세요. 47개의 계산기는 모두 쉽게 접근할 수 있도록 목적별로 그룹화되어 있습니다.
  • 계산기 선택 — 계산기 목록에서 "토지 투자와 콘도 투자 비교 방법"을 선택하세요. 이미 로드된 기본값이 표시되므로 즉시 탐색할 수 있습니다.
  • ️ 값 입력 — 기본값을 원하는 숫자로 바꿉니다. 주요 필드는 다음과 같습니다.
  • 결과 검토 — 입력 내용을 변경하면 계산기가 즉시 업데이트됩니다. 주요 결과는 입력을 조정하면 업데이트되는 KPI 카드 및 차트에 표시됩니다.
  • 가상 시나리오 실행 — 이것이 바로 진정한 힘이 있는 곳입니다. 한 번에 하나의 변수를 변경하여 그 영향을 확인하세요. 예를 들어 이자율을 1% 올리거나 보유기간을 5년 연장해 보세요. 결과가 어떻게 바뀌는지 확인하세요.
  • 비교 및 결정 — 2~3가지 시나리오를 실행하고 결과를 기록해 보세요. 이는 단일 예측에 의존하는 대신 결정의 기반이 되는 다양한 결과를 제공합니다.

예

D21 테라스 vs D21 콘도: 10년 총 수익률 비교

입력
테라스하우스
$3,200,000 | Appreciation: 3.5% p.a. | Rent: $6,500/month
콘도
$1,800,000 | Appreciation: 3.0% p.a. | Rent: $4,200/month
보유기간
10 years
자금조달
Both at 75% LTV, 3.5% interest, 25yr tenure
결과
테라스 10년 가치
$4,524,000 (+$1,324,000 capital gain)
콘도 10년 가치
$2,419,000 (+$619,000 capital gain)
테라스 순임대수익(10년)
$588,000 (gross) − maintenance − tax
콘도 순임대소득(10년)
$453,600 (gross) − MCST − tax

이것을 읽는 방법: 테라스는 $1,324,000의 자본 이득을 창출하는데 비해 콘도의 $619,000 - $705,000의 절대 가치가 더 높습니다. 그러나 테라스에는 초기 자본금으로 $1,400,000가 더 필요합니다(콘도의 경우 $450,000 대비 $320만의 25%). 자기자본 수익률 기준으로 콘도는 배포된 소규모 자기자본에 대해 더 높은 백분율의 수익률을 생성합니다. 테라스는 절대적인 달러 수익률로 승리합니다. 콘도는 자본 효율성에서 승리합니다. 두 가지 중 하나를 선택하는 투자자의 올바른 비교는 총 자본에 따라 다릅니다. 즉, 자본금이 100만 달러 이상인 경우 테라스는 더 나은 절대 부 창출을 제공합니다. 자기자본이 $500,000인 경우 LTV가 75%인 콘도는 상당한 수익을 얻을 수 있는 더 접근하기 쉬운 옵션입니다.

수익률 중심 투자자: 착륙이 임대 소득에서 거의 승리하지 못하는 이유

입력
세미D
$5,000,000 | Rental: $12,000/month | Gross yield: 2.88%
콘도(D15)
$2,200,000 | Rental: $5,800/month | Gross yield: 3.16%
비용을 제외한 순수익률
Semi-D: 2.0% | Condo: 2.7%
유지
Semi-D: $18,000/yr | Condo: $5,400/yr (MCST)
결과
연간 순이익 - Semi-D
$82,400 (1.65% on $5M)
연간 순이익 — 콘도
$53,820 (2.45% on $2.2M)
순이익 단위당 자본금
Semi-D: $60.7 per $1 annual income | Condo: $40.9
평결
Condo is more capital-efficient for yield investors by 33%

이것을 읽는 방법: 수익률 중심의 투자자의 경우 토지는 콘도보다 자본 효율성이 33% 낮습니다. 연간 순 임대 소득 1달러당 세미 D는 부동산 가치로 $60.70를 요구하는데 비해 콘도는 $40.90를 요구합니다. 이것이 토지 수익률 격차입니다. 토지 부동산은 기본적으로 소득 측면이 아닌 자본 가치 상승 측면입니다. 소득 수익을 위해 토지를 구매하는 투자자는 콘도 대안에 비해 실망할 것입니다. 계산기는 두 가지 모두의 시장 가치에 대한 순수익률을 계산하여 이러한 비교를 명확하게 하며, 이를 통해 투자자는 특정 수익 목표(소득 대 자본 성장)에 적합한 자산 클래스를 선택할 수 있습니다.

팁과 함정

전문가 팁

  • 현실적인 가정 사용 — 싱가포르 콘도 평가액은 역사적으로 연간 평균 2~4%였습니다. 지나치게 낙관적인 예측은 피하세요. 확실하지 않은 경우 3%를 기준으로 사용하세요.

일반적인 함정

  • 우수 구역의 토지 평가와 OCR의 콘도 평가 비교 — 유효한 비교를 위해서는 동일한 구역이 필요합니다. D10 테라스 vs D10 콘도는 의미가 있습니다. D10 테라스와 D25 콘도는 그렇지 않습니다. 결론을 내리기 전에 비교 가능한 위치와 사양을 확인하십시오.
  • 유지관리 비용 차이 무시 — 콘도 유지관리는 예측 가능하며(월간 MCST 수수료) 공유됩니다. 토지 유지 관리는 산발적이며 소유자가 전액 부담합니다. 15년 토지 소유권은 일반적으로 연간 비용 추정에 반영되지 않은 주요 수리 비용으로 $100,000~$200,000를 축적합니다.
  • 콘도의 유동성 프리미엄 할인 — 하락장에서는 구매자 풀(SC, PR, 외국인)이 더 크기 때문에 콘도는 몇 주 안에 판매됩니다. 시장 심리가 약한 경우 토지를 매진한 부동산은 제안 없이 6~12개월 동안 유지될 수 있습니다. 이러한 비유동성은 비교에 반영되어야 하는 실제 위험 비용입니다.

자주 묻는 질문

내 데이터가 저장되나요?
아니요. 모든 계산은 전적으로 브라우저에서 실행됩니다. 어떤 것도 당사 서버에 저장되거나 제3자와 공유되지 않습니다.
토지가 콘도보다 더 빨리 평가되나요?
절대 달러 기준으로 볼 때, 주요 지역의 토지는 토지 부족, 제한된 외국인 구매자 풀, 싱가포르의 토지 주택 공급 제한으로 인해 역사적으로 같은 지역의 콘도보다 더 높은 평가를 받았습니다. 그러나 백분율 수익률 기준으로 볼 때, 콘도는 특정 시장 주기 동안 특히 콘도 가격이 토지에 비해 억제되는 경우 토지보다 더 나은 성과를 낼 수 있습니다. 감사 비교는 또한 지역, 보유 기간(자유 보유 대 99년), 특정 구매 및 판매 시점에 따라 크게 달라집니다.
결과를 저장할 수 있나요?
로그인하여 대시보드에 시나리오를 저장하거나 공유 버튼을 사용하여 입력 내용을 인코딩하는 URL을 복사하세요.
토지 소유권에 고유한 주요 비용은 무엇입니까?
콘도에는 토지별 소유 비용이 적용되지 않습니다. (1) 전체 외부 유지 관리 - 지붕, 구조, 배수, 재도장. 일반적인 주기 비용은 5~8년마다 $30,000~$80,000입니다. (2) 공유 영역을 관리하는 MCST가 없습니다. 소유자는 전적인 책임을 집니다. (3) 전체 토지 + 건물 AV에 대한 재산세 - AV가 높을수록 재산세가 높아집니다. (4) 침몰 자금 없음 - 모든 주요 수리는 소유주의 보유 현금에서 나옵니다. 10년 소유 기간 동안 평균 유지 관리 비용으로 연간 부동산 가치의 1.0~1.5%를 예산으로 책정하세요.

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