긍정적인 월별 현금 흐름이 좋은 총 ROI를 보장하지는 않습니다. 자본 가치 상승도 중요합니다.
비용 비율(공실 + 수리 + 수수료)은 일반적으로 총 임대 수입의 15~25%입니다.
그것이 하는 일
그 투자 콘도는 그만한 가치가 있나요? 보유 기간 동안 실제 임대 수익률, 순 현금 흐름 및 총 투자 수익을 계산합니다. 싱가포르 콘도의 임대 소득, 공실, 감사, 모기지 이자, 재산세, 콘도 수수료 등의 요소.
이 계산기는 ShiokNest의 계산기 탭에서 찾을 수 있습니다. 입력을 조정하면 결과가 즉시 업데이트됩니다. 기다리거나 페이지를 다시 로드할 필요가 없습니다.
중요한 이유
싱가포르는 아시아에서 가장 인기 있는 부동산 투자 시장 중 하나이지만 그렇다고 모든 콘도가 좋은 투자라는 의미는 아닙니다. 에이전트가 홍보하는 헤드라인이 아닌 실제 임대 수익률을 이해하는 것이 수익성 있는 포트폴리오와 돈 구덩이의 차이입니다. 이 계산기가 중요한 이유는 다음과 같습니다.
작동 방식
계산기로 이동 — ShiokNest 탐색 표시줄에서 '계산기' 탭을 클릭하세요. 26개의 계산기는 모두 쉽게 접근할 수 있도록 목적별로 그룹화되어 있습니다.
계산기 선택 — 계산기 목록에서 '임대 구매 ROI 계산 방법'을 선택합니다. 이미 로드된 기본값이 표시되므로 즉시 탐색할 수 있습니다.
️ 값 입력 — 기본값을 원하는 숫자로 바꿉니다. 주요 필드는 다음과 같습니다.
결과 검토 — 입력 내용을 변경하면 계산기가 즉시 업데이트됩니다. 주요 지표에는 총 수익률, 순 수익률, 총 임대 수입 및 미래 부동산 가치가 포함됩니다. 차트는 시간 경과에 따른 현금 흐름과 누적 수익을 보여줍니다.
가상 시나리오 실행 — 이것이 바로 진정한 힘이 있는 곳입니다. 한 번에 하나의 변수를 변경하여 그 영향을 확인하세요. 예를 들어 이자율을 1% 올리거나 보유기간을 5년 연장해 보세요. 결과가 어떻게 바뀌는지 확인하세요.
비교 및 결정 — 2~3가지 시나리오를 실행하고 결과를 기록해 보세요. 이는 단일 예측에 의존하는 대신 결정의 기반이 되는 다양한 결과를 제공합니다.
예
이미 자신의 집을 소유하고 있는 40세 PR Raj를 만나보세요. 그는 1,500,000달러의 투자금을 구매하고 있습니다…
결과
Gross Yield
3.04%
Net Yield (after 15% expenses)
2.58%
Total Net Rent (5yr)
$193,800
Future Value
$1,738,911
이것을 읽는 방법:
임대 계산: 월 $3,800로 Raj는 연간 총 $45,600를 벌었습니다. 공실, 수리, 중개 수수료 15%를 공제한 후 그의 순 임대 수입은 연간 $38,760입니다. 5년 동안 순 임대 수입은 $193,800입니다. 자본 가치 상승: 해당 부동산이 연간 3%씩 가치가 상승한다면 Raj가 매각될 때 해당 부동산의 가치는 $1,738,911가 될 것입니다. 이는 그의 임대 소득에 추가로 $238,911의 자본 이득이 됩니다.
팁과 함정
전문가 팁
현실적인 가정 사용 — 싱가포르 콘도 평가액은 역사적으로 연간 평균 2~4%였습니다. 지나치게 낙관적인 예측은 피하세요. 확실하지 않은 경우 3%를 기준으로 사용하세요.
비용 비율 15~20% 사용 — 신규 투자자는 공실, 수리 및 중개 수수료를 과소평가하는 경우가 많습니다. 15% 비용 비율은 보수적입니다. 오래된 부동산의 경우 20%가 더 안전합니다.
ShiokNest에서 임대료 비교 확인 — 임대 수치를 연결하기 전에 동일한 개발에서 유사한 유닛에 대한 최근 임대 거래를 확인하세요.
일반적인 함정
총 임대 수익률을 투자 수익의 척도로 사용
보유기간 동안 100% 입주 가정
이자율 변화가 현금 흐름에 미치는 영향을 무시합니다.
자주 묻는 질문
싱가포르에서 좋은 임대 수익률은 얼마입니까?
개인 콘도의 총 임대 수익률은 일반적으로 2.5%에서 4% 사이입니다. 비용(공실, 유지 관리, 재산세, 중개 수수료)을 고려하면 순수익률은 일반적으로 1.5~3%입니다. 총수익률이 3.5%를 초과하면 평균 이상으로 간주됩니다.
Buy-to-Rent ROI는 임대 수익률과 어떻게 다릅니까?
임대 수익률은 연간 임대료와 부동산 가격만을 측정합니다. 총 ROI에는 자본 가치 상승(또는 감가상각), 모기지 이자 절감 및 전체 기간 동안의 모든 보유 비용이 포함됩니다. 수익률이 낮은 부동산이라도 가격 상승을 통해 여전히 높은 총 ROI를 제공할 수 있습니다.
어떤 비용 비율을 사용해야 합니까?
싱가포르 콘도의 현실적인 비용 비율은 총 임대료의 15-25%입니다. 여기에는 임차 주기당 1~2개월의 공실, 유지 보수 수리, 임차인이 부담하지 않는 콘도 관리 비용 및 중개인 수수료(일반적으로 2년 임대당 1개월 임대료)가 포함됩니다.
계산기에 임대소득세도 반영되나요?
계산기에는 재산세가 입력값으로 포함되어 있습니다. 임대 소득 자체에는 허용 비용(모기지 이자, 재산세, 수리비, 중개 수수료)을 공제한 후 개인 소득세율에 따라 과세됩니다. 자세한 세금 처리에 대해서는 IRAS 지침을 참조하세요.