Evalueer het beleggingsrendement van koop-voor-verhuur, inclusief vermogenswinsten, huurinkomsten en kosten.
Toekomstige waarde-
Kapitaalwinst-
Totale betaalde rente-
Totaal betaalde belasting-
Totale condokosten-
Totale kosten-
Agentkosten-
Netto winst-
Jaarlijks rendement-
Maandelijkse kosten-
Buy-to-Let-winstgevendheid: een compleet overzicht
Belangrijkste afhaalrestaurants
Het brutohuurrendement in Singapore varieert doorgaans van 2,5% tot 4% voor particuliere appartementen.
Het nettorendement daalt aanzienlijk als rekening wordt gehouden met leegstand, onderhoud, onroerendgoedbelasting en makelaarskosten.
Een positieve maandelijkse cashflow garandeert geen goede totale ROI; kapitaalgroei is ook van belang.
De kostenratio (leegstand + reparaties + honoraria) bedraagt doorgaans 15-25% van de brutohuuropbrengsten.
Wat het doet
Is dat investeringsappartement het waard? Bereken uw reële huurrendement, netto cashflow en totaal rendement op uw investering over elke beleggingsperiode. Factoren in huurinkomsten, leegstand, waardestijging, hypotheekrente, onroerendgoedbelasting en condokosten voor appartementen in Singapore.
Je kunt deze calculator vinden op het tabblad Calculators op ShiokNest. De resultaten worden onmiddellijk bijgewerkt terwijl u de invoer aanpast: u hoeft niet te wachten en de pagina hoeft niet opnieuw te worden geladen.
Waarom het ertoe doet
Singapore is een van de populairste vastgoedinvesteringsmarkten in Azië, maar dat betekent niet dat elk appartement een goede investering is. Het begrijpen van het reële huurrendement – en niet het brutorendement dat makelaars promoten – is het verschil tussen een winstgevende portefeuille en een geldkuil. Deze rekenmachine is belangrijk omdat:
Hoe het werkt
Navigeer naar Rekenmachines — Klik op het tabblad 'Rekenmachines' in de ShiokNest-navigatiebalk. Alle 26 rekenmachines zijn gegroepeerd op doel voor gemakkelijke toegang.
Selecteer de rekenmachine — Kies 'Hoe u de buy-to-rent ROI berekent' uit de lijst met rekenmachines. U zult zien dat de standaardwaarden al zijn geladen, zodat u deze meteen kunt verkennen.
️ Voer uw waarden in — Vervang de standaardwaarden door uw eigen cijfers. De belangrijkste velden zijn:
Bekijk de resultaten — De rekenmachine wordt onmiddellijk bijgewerkt zodra u invoer wijzigt. Belangrijke maatstaven zijn onder meer het brutorendement, het nettorendement, de totale huurinkomsten en de toekomstige vastgoedwaarde. Grafieken tonen uw cashflow en cumulatief rendement in de loop van de tijd.
Voer wat-als-scenario's uit — Dit is waar de echte kracht ligt. Verander één variabele tegelijk om de impact ervan te zien. Probeer bijvoorbeeld de rente met 1% te verhogen of de looptijd van uw bezit met 5 jaar te verlengen. Merk op hoe de resultaten verschuiven.
Vergelijk en beslis — Voer 2-3 verschillende scenario's uit en noteer de resultaten. Dit geeft u een reeks uitkomsten waarop u uw beslissing kunt baseren, in plaats van te vertrouwen op één enkele projectie.
Voorbeelden
Maak kennis met Raj, een 40-jarige PR die al eigenaar is van zijn huis. Hij koopt een investering van $ 1.500.000...
Resultaten
Gross Yield
3.04%
Net Yield (after 15% expenses)
2.58%
Total Net Rent (5yr)
$193,800
Future Value
$1,738,911
Hoe dit te lezen:
De huurwiskunde: Raj verdient $ 3.800 per maand bruto $ 45.600 per jaar. Na aftrek van 15% voor leegstand, reparaties en makelaarskosten bedraagt zijn nettohuurinkomen $38.760/jaar. Over 5 jaar is dat $193.800 aan netto huurinkomsten. Kapitaalgroei: Als het onroerend goed met 3% per jaar in waarde stijgt, zal het $ 1.738.911 waard zijn als Raj verkoopt – een meerwaarde van $ 238.911 bovenop zijn huurinkomsten.
Tips en valkuilen
Deskundige tips
Gebruik realistische aannames — De waardering van appartementen in Singapore bedraagt historisch gezien gemiddeld 2-4% per jaar. Vermijd al te optimistische projecties. Gebruik bij twijfel 3% als uitgangswaarde.
Gebruik een kostenratio van 15-20% — Nieuwe investeerders onderschatten vaak leegstand, reparaties en makelaarskosten. Een kostenratio van 15% is conservatief; 20% is veiliger voor oudere eigendommen.
Controleer de huurprijzen op ShiokNest: voordat u een huurcijfer invoert, controleert u recente huurtransacties voor vergelijkbare eenheden in hetzelfde project.
Veelvoorkomende valkuilen
Gebruik van het brutohuurrendement als maatstaf voor het beleggingsrendement
Uitgaande van een bezetting van 100% gedurende de gehele holdingperiode
Het negeren van de impact van renteveranderingen op de cashflow
Veelgestelde vragen
Wat is een goed huurrendement in Singapore?
De brutohuurrendementen voor particuliere appartementen variëren doorgaans van 2,5% tot 4%. Na verrekening van de kosten (leegstand, onderhoud, OZB, makelaarskosten) bedraagt het nettorendement doorgaans 1,5-3%. Opbrengsten boven de 3,5% bruto worden als bovengemiddeld beschouwd.
Hoe verschilt de buy-to-rent ROI van de huuropbrengst?
Het huurrendement meet alleen de jaarlijkse huur versus de vastgoedprijs. De totale ROI omvat kapitaalgroei (of afschrijving), hypotheekrentebesparing en alle holdingkosten over de gehele periode. Een vastgoedobject met een laag rendement kan nog steeds een hoge totale ROI opleveren via prijsgroei.
Welke kostenratio moet ik gebruiken?
Een realistische kostenratio voor appartementen in Singapore is 15-25% van de brutohuur. Dit dekt 1-2 maanden leegstand per huurcyclus, onderhoudsreparaties, beheerskosten van het appartement die niet door de huurder worden gedekt, en makelaarscommissie (doorgaans 1 maand huur per huurcontract van 2 jaar).
Houdt de rekenmachine rekening met huurinkomstenbelasting?
In de rekenmachine is de OZB als invoer meegenomen. De huurinkomsten zelf worden belast tegen het tarief van uw personenbelasting, na aftrek van de toegestane kosten (hypotheekrente, onroerendgoedbelasting, herstellingen, makelaarskosten). Raadpleeg de IRAS-richtlijnen voor gedetailleerde fiscale behandeling.