पूंजीगत लाभ, किराये की आय और लागत सहित खरीद-से-किराए पर निवेश रिटर्न का मूल्यांकन करें।
भविष्य का मूल्य-
पूंजीगत लाभ-
कुल भुगतान किया गया ब्याज-
कुल भुगतान किया गया कर-
कुल कॉन्डो शुल्क-
कुल लागत-
एजेंट शुल्क-
शुद्ध लाभ-
वार्षिक रिटर्न-
मासिक लागत-
किराए पर खरीदने की लाभप्रदता: एक संपूर्ण पूर्वाभ्यास
चाबी छीनना
सिंगापुर में निजी कॉन्डो के लिए सकल किराये की उपज आम तौर पर 2.5% से 4% तक होती है।
रिक्ति, रखरखाव, संपत्ति कर और एजेंट शुल्क को शामिल करने के बाद शुद्ध उपज में काफी गिरावट आती है।
एक सकारात्मक मासिक नकदी प्रवाह अच्छे कुल आरओआई की गारंटी नहीं देता है - पूंजी प्रशंसा भी मायने रखती है।
व्यय अनुपात (रिक्ति + मरम्मत + शुल्क) आम तौर पर सकल किराये की आय का 15-25% होता है।
यह क्या करता है
क्या वह निवेश कॉन्डो इसके लायक है? किसी भी होल्डिंग अवधि के दौरान अपनी वास्तविक किराये की उपज, शुद्ध नकदी प्रवाह और निवेश पर कुल रिटर्न की गणना करें। सिंगापुर कॉन्डो के लिए किराये की आय, रिक्ति, प्रशंसा, बंधक ब्याज, संपत्ति कर और कॉन्डो शुल्क के कारक।
आप इस कैलकुलेटर को शिओकनेस्ट पर कैलकुलेटर टैब में पा सकते हैं। जैसे ही आप इनपुट समायोजित करते हैं यह तुरंत परिणाम अपडेट कर देता है - कोई प्रतीक्षा नहीं, कोई पृष्ठ पुनः लोड नहीं।
यह क्यों मायने रखती है
सिंगापुर एशिया में सबसे लोकप्रिय संपत्ति निवेश बाजारों में से एक है, लेकिन इसका मतलब यह नहीं है कि हर कॉन्डो एक अच्छा निवेश है। वास्तविक किराये की उपज को समझना - न कि हेडलाइन सकल उपज एजेंट प्रचारित करते हैं - एक लाभदायक पोर्टफोलियो और मनी पिट के बीच का अंतर है। यह कैलकुलेटर इसलिए मायने रखता है क्योंकि:
यह काम किस प्रकार करता है
कैलकुलेटर पर नेविगेट करें - शिओकनेस्ट नेविगेशन बार में "कैलकुलेटर" टैब पर क्लिक करें। आसान पहुंच के लिए सभी 26 कैलकुलेटर को उद्देश्य के अनुसार समूहीकृत किया गया है।
कैलकुलेटर का चयन करें - कैलकुलेटर सूची से "किराए पर खरीद पर आरओआई की गणना कैसे करें" चुनें। आपको पहले से ही लोड किए गए डिफ़ॉल्ट मान दिखाई देंगे ताकि आप तुरंत पता लगा सकें।
️ अपने मान दर्ज करें - डिफ़ॉल्ट को अपने स्वयं के नंबरों से बदलें। प्रमुख क्षेत्र हैं:
परिणामों की समीक्षा करें - जैसे ही आप कोई इनपुट बदलते हैं, कैलकुलेटर तुरंत अपडेट हो जाता है। प्रमुख मेट्रिक्स में सकल उपज, शुद्ध उपज, कुल किराये की आय और भविष्य की संपत्ति का मूल्य शामिल हैं। चार्ट समय के साथ आपके नकदी प्रवाह और संचयी रिटर्न को दर्शाते हैं।
क्या होगा-अगर परिदृश्य चलाएं - यही वह जगह है जहां वास्तविक शक्ति निहित है। इसका प्रभाव देखने के लिए एक समय में एक चर बदलें। उदाहरण के लिए, ब्याज दर 1% बढ़ाने या अपनी होल्डिंग अवधि 5 साल बढ़ाने का प्रयास करें। ध्यान दें कि परिणाम कैसे बदलते हैं।
तुलना करें और निर्णय लें - 2-3 अलग-अलग परिदृश्य चलाएं और परिणाम नोट करें। यह आपको एक ही प्रक्षेपण पर निर्भर रहने के बजाय अपने निर्णय को आधार बनाने के लिए कई प्रकार के परिणाम देता है।
उदाहरण
40 वर्षीय पीआर राज से मिलें, जिसके पास पहले से ही अपना घर है। वह 1,500,000 डॉलर का निवेश खरीद रहा है...
परिणाम
Gross Yield
3.04%
Net Yield (after 15% expenses)
2.58%
Total Net Rent (5yr)
$193,800
Future Value
$1,738,911
इसे कैसे पढ़ें:
किराये का गणित: $3,800/माह पर, राज $45,600/वर्ष की कुल कमाई करता है। रिक्ति, मरम्मत और एजेंट शुल्क के लिए 15% की कटौती के बाद, उसकी शुद्ध किराये की आय $38,760/वर्ष है। 5 वर्षों में, यानी $193,800 की शुद्ध किराये की आय। पूंजीगत प्रशंसा: यदि संपत्ति प्रति वर्ष 3% की दर से बढ़ती है, तो राज द्वारा बेचने पर इसकी कीमत $1,738,911 होगी - उसकी किराये की आय के ऊपर $238,911 का पूंजीगत लाभ।
युक्तियाँ और नुकसान
विशेषज्ञ युक्तियाँ
यथार्थवादी धारणाओं का उपयोग करें - सिंगापुर कोंडो की सराहना ऐतिहासिक रूप से प्रति वर्ष औसतन 2-4% रही है। अत्यधिक आशावादी अनुमानों से बचें. जब संदेह हो, तो आधार रेखा के रूप में 3% का उपयोग करें।
15-20% व्यय अनुपात का उपयोग करें - नए निवेशक अक्सर रिक्ति, मरम्मत और एजेंट शुल्क को कम आंकते हैं। 15% व्यय अनुपात रूढ़िवादी है; पुरानी संपत्तियों के लिए 20% सुरक्षित है।
शियोकनेस्ट पर किराए की क्रॉस-चेक करें - किराये का आंकड़ा जोड़ने से पहले, समान विकास में समान इकाइयों के लिए हाल के किराये के लेनदेन की जांच करें।
सामान्य ख़तरे
निवेश रिटर्न के माप के रूप में सकल किराये की उपज का उपयोग करना
होल्डिंग अवधि के दौरान 100% अधिभोग मानकर
नकदी प्रवाह पर ब्याज दर में बदलाव के प्रभाव को नजरअंदाज करना
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्नों
सिंगापुर में किराये की अच्छी आय क्या है?
निजी कॉन्डो के लिए सकल किराये की पैदावार आम तौर पर 2.5% से 4% तक होती है। खर्चों (रिक्तियों, रखरखाव, संपत्ति कर, एजेंट शुल्क) के लेखांकन के बाद, शुद्ध उपज आमतौर पर 1.5-3% होती है। 3.5% सकल से ऊपर की पैदावार औसत से ऊपर मानी जाती है।
बाय-टू-रेंट आरओआई किराये की उपज से कैसे भिन्न है?
किराये की उपज केवल वार्षिक किराया बनाम संपत्ति की कीमत को मापती है। कुल आरओआई में पूंजीगत प्रशंसा (या मूल्यह्रास), बंधक ब्याज बचत और पूरी अवधि के दौरान सभी होल्डिंग लागत शामिल हैं। कम उपज वाली संपत्ति अभी भी मूल्य वृद्धि के माध्यम से उच्च कुल आरओआई प्रदान कर सकती है।
मुझे किस व्यय अनुपात का उपयोग करना चाहिए?
सिंगापुर कॉन्डो के लिए यथार्थवादी व्यय अनुपात सकल किराए का 15-25% है। इसमें प्रति किरायेदारी चक्र में 1-2 महीने की रिक्ति, रखरखाव की मरम्मत, किरायेदार द्वारा कवर नहीं की जाने वाली कॉन्डो प्रबंधन फीस और एजेंट कमीशन (आमतौर पर प्रति 2-वर्षीय पट्टे पर 1 महीने का किराया) शामिल है।
क्या कैलकुलेटर किराये के आयकर का हिसाब रखता है?
कैलकुलेटर में इनपुट के रूप में संपत्ति कर शामिल है। स्वीकार्य खर्चों (बंधक ब्याज, संपत्ति कर, मरम्मत, एजेंट शुल्क) में कटौती के बाद किराये की आय पर आपकी व्यक्तिगत आयकर दर पर कर लगाया जाता है। विस्तृत कर उपचार के लिए आईआरएएस दिशानिर्देशों से परामर्श लें।