Nilaikan pulangan pelaburan beli untuk biarkan termasuk keuntungan modal, pendapatan sewa dan kos.
Nilai Masa Depan-
Keuntungan Modal-
Jumlah Faedah Dibayar-
Jumlah Cukai Dibayar-
Jumlah Yuran Kondo-
Jumlah Kos-
Yuran Ejen-
Keuntungan Bersih-
Pulangan Tahunan-
Kos Bulanan-
Keuntungan Beli-untuk-Let: Panduan Lengkap
Pengambilan Utama
Hasil sewa kasar di Singapura biasanya berkisar antara 2.5% hingga 4% untuk kondo persendirian.
Hasil bersih menurun dengan ketara selepas mengambil kira kekosongan, penyelenggaraan, cukai hartanah dan yuran ejen.
Aliran tunai bulanan yang positif tidak menjamin jumlah ROI yang baik — peningkatan modal juga penting.
Nisbah perbelanjaan (kekosongan + pembaikan + yuran) biasanya menjalankan 15-25% daripada pendapatan sewa kasar.
Apa yang Dilakukan
Adakah kondo pelaburan itu berbaloi? Kira hasil sewa sebenar anda, aliran tunai bersih dan jumlah pulangan pelaburan sepanjang mana-mana tempoh pegangan. Faktor dalam pendapatan sewa, kekosongan, penghargaan, faedah gadai janji, cukai hartanah dan yuran kondo untuk kondo Singapura.
Anda boleh menemui kalkulator ini dalam tab Kalkulator pada ShiokNest. Ia mengemas kini hasil serta-merta semasa anda melaraskan input — tanpa menunggu, tiada muat semula halaman.
Mengapa Ia Penting
Singapura ialah salah satu pasaran pelaburan hartanah paling popular di Asia, tetapi itu tidak bermakna setiap kondo adalah pelaburan yang baik. Memahami hasil sewa sebenar — bukan tajuk hasil kasar yang dipromosikan oleh ejen — ialah perbezaan antara portfolio yang menguntungkan dan lubang wang. Kalkulator ini penting kerana:
Bagaimana Ia Berfungsi
Navigasi ke Kalkulator — Klik tab "Kalkulator" dalam bar navigasi ShiokNest. Kesemua 26 kalkulator dikumpulkan mengikut tujuan untuk akses mudah.
Pilih kalkulator — Pilih "Cara Mengira ROI Beli-untuk-Sewa" daripada senarai kalkulator. Anda akan melihat nilai lalai telah dimuatkan supaya anda boleh meneroka dengan segera.
️ Masukkan nilai anda — Gantikan lalai dengan nombor anda sendiri. Medan utama ialah:
Semak keputusan — Kalkulator mengemas kini serta-merta apabila anda menukar sebarang input. Metrik utama termasuk hasil kasar, hasil bersih, jumlah pendapatan sewa dan nilai hartanah masa hadapan. Carta menunjukkan aliran tunai dan pulangan terkumpul anda dari semasa ke semasa.
Jalankan senario bagaimana jika — Di sinilah letak kuasa sebenar. Tukar satu pembolehubah pada satu masa untuk melihat kesannya. Sebagai contoh, cuba tingkatkan kadar faedah sebanyak 1% atau lanjutkan tempoh pegangan anda selama 5 tahun. Perhatikan bagaimana keputusan berubah.
Bandingkan dan putuskan — Jalankan 2-3 senario berbeza dan perhatikan hasilnya. Ini memberi anda pelbagai hasil untuk mendasarkan keputusan anda, dan bukannya bergantung pada satu unjuran.
Contoh
Bertemu Raj, seorang PR berusia 40 tahun yang sudah memiliki rumahnya. Dia membeli pelaburan $1,500,000…
Keputusan
Gross Yield
3.04%
Net Yield (after 15% expenses)
2.58%
Total Net Rent (5yr)
$193,800
Future Value
$1,738,911
Macam mana nak baca ni:
Matematik sewa: Pada $3,800/bulan, Raj memperoleh $45,600/tahun kasar. Selepas menolak 15% untuk kekosongan, pembaikan dan yuran ejen, pendapatan sewa bersihnya ialah $38,760/tahun. Lebih 5 tahun, iaitu $193,800 dalam pendapatan sewa bersih. Peningkatan modal: Jika harta itu meningkat pada 3% setahun, ia akan bernilai $1,738,911 apabila Raj menjual — keuntungan modal sebanyak $238,911 di atas pendapatan sewanya.
Petua & Perangkap
Petua Pakar
Gunakan andaian yang realistik — Apresiasi kondo Singapura mengikut sejarah purata 2-4% setahun. Elakkan unjuran yang terlalu optimistik. Apabila ragu-ragu, gunakan 3% sebagai garis dasar.
Gunakan nisbah perbelanjaan 15-20% — Pelabur baharu sering memandang rendah kekosongan, pembaikan dan yuran ejen. Nisbah perbelanjaan 15% adalah konservatif; 20% lebih selamat untuk hartanah yang lebih tua.
Sewa semak silang di ShiokNest — Sebelum memasukkan angka sewaan, semak urus niaga penyewaan terbaharu untuk unit serupa dalam pembangunan yang sama.
Perangkap Biasa
Menggunakan hasil sewa kasar sebagai ukuran pulangan pelaburan
Dengan mengandaikan penghunian 100% sepanjang tempoh pegangan
Mengabaikan kesan perubahan kadar faedah ke atas aliran tunai
Soalan Lazim
Apakah hasil sewa yang baik di Singapura?
Hasil sewa kasar untuk kondo persendirian biasanya berkisar antara 2.5% hingga 4%. Selepas mengambil kira perbelanjaan (kekosongan, penyelenggaraan, cukai harta tanah, yuran ejen), hasil bersih biasanya 1.5-3%. Hasil melebihi 3.5% kasar dianggap melebihi purata.
Bagaimanakah ROI Beli-untuk-Sewa berbeza daripada hasil sewaan?
Hasil sewa hanya mengukur sewa tahunan berbanding harga hartanah. Jumlah ROI termasuk peningkatan modal (atau susut nilai), simpanan faedah gadai janji dan semua kos pegangan sepanjang tempoh. Hartanah dengan hasil yang rendah masih boleh memberikan jumlah ROI yang tinggi melalui pertumbuhan harga.
Apakah nisbah perbelanjaan yang perlu saya gunakan?
Nisbah perbelanjaan realistik untuk kondo Singapura ialah 15-25% daripada sewa kasar. Ini meliputi kekosongan 1-2 bulan bagi setiap kitaran penyewaan, pembaikan penyelenggaraan, yuran pengurusan kondominium yang tidak dilindungi oleh penyewa dan komisen ejen (biasanya sewa 1 bulan setiap pajakan 2 tahun).
Adakah kalkulator mengambil kira cukai pendapatan sewa?
Kalkulator termasuk cukai harta sebagai input. Pendapatan sewa sendiri dikenakan cukai pada kadar cukai pendapatan peribadi anda selepas ditolak perbelanjaan yang dibenarkan (faedah gadai janji, cukai harta, pembaikan, yuran ejen). Rujuk garis panduan IRAS untuk rawatan cukai terperinci.